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智能資產(chǎn)配置服務
 

  ☆ 服務簡介
  智能資產(chǎn)配置服務是工商銀行為個人客戶提供的金融資產(chǎn)管理服務,包括智能資產(chǎn)診斷服務和智能資產(chǎn)規(guī)劃服務兩部分。其中,智能資產(chǎn)診斷服務致力于幫助客戶管理存量資產(chǎn)、實現(xiàn)財富增值;智能資產(chǎn)規(guī)劃服務則致力于幫助客戶實現(xiàn)養(yǎng)老、子女教育和大額支出等具體場景下的未來財富目標。兩項服務分別從短期財富管理和中長期財富規(guī)劃兩個維度為客戶提供資產(chǎn)配置方案,以滿足客戶多元化的財富管理需求。

  ☆ 服務內(nèi)容
  1. 智能資產(chǎn)診斷服務
  智能資產(chǎn)診斷服務聚焦個人客戶的存量財富管理需求,將客戶持有的各類金融資產(chǎn)按靈活取用類(如活期存款、現(xiàn)金管理類理財?shù)龋?、穩(wěn)健回報類(如定期存款、債券型基金等)、進取投資類(如混合型基金、股票型基金等)、保險保障類(如醫(yī)療險、重疾險等)等四大類進行分類檢視,綜合分析客戶風險承受能力、市場運行情況及國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù),向客戶提供量身定制的大類資產(chǎn)配置方案和產(chǎn)品推薦建議,幫助客戶在有效控制投資風險的基礎上實現(xiàn)資產(chǎn)增值。
  2.智能資產(chǎn)規(guī)劃服務
  智能資產(chǎn)規(guī)劃服務聚焦客戶的中長期財富規(guī)劃需求,基于客戶及其家庭的發(fā)展階段和目標安排,為客戶定制個人養(yǎng)老、子女教育和大額資金(滿足購房、購車等需求)等具體場景下的資產(chǎn)規(guī)劃方案??蛻艨筛鶕?jù)自身需求選擇一個或多個場景,填寫規(guī)劃安排相關信息,智能資產(chǎn)規(guī)劃服務在對客戶投資目標和期限、風險承受能力、預期收益等因素進行綜合分析的基礎上,通過科學的現(xiàn)金流測算模型,生成投資計劃,并從穩(wěn)健回報類、進取投資類和保險保障類等三大類資產(chǎn)維度,為客戶提供個性化的資產(chǎn)配比和產(chǎn)品組合方案。

  ☆ 服務特點
  1.配置建議可靠。深入分析國內(nèi)外金融市場數(shù)據(jù)和經(jīng)濟形勢指標,基于資產(chǎn)配置理論,利用人工智能模型生成與客戶風險承受能力匹配的資產(chǎn)配置建議。
  2.產(chǎn)品優(yōu)中選優(yōu)。在海量產(chǎn)品中遴選優(yōu)質產(chǎn)品,幫助客戶實現(xiàn)組合投資。
  3.量身定制方案。提供從大類資產(chǎn)配置到具體產(chǎn)品購買的全程服務,定制專屬的資產(chǎn)配置解決方案。
  4.再平衡服務。定期根據(jù)客戶需求變化、產(chǎn)品組合市值及市場變動情況,提供大類資產(chǎn)和具體產(chǎn)品再平衡建議。
  5.全程投資陪伴。緊密跟蹤市場變化,定期發(fā)布資產(chǎn)配置報告,回顧市場走勢并分析展望后市,提供價值投資觀點和配置建議。

  ☆ 服務渠道
  您可登錄中國工商銀行APP,首頁搜索“資產(chǎn)診斷”,或通過“中國工商銀行客戶服務”微信公眾號-業(yè)務大廳-資產(chǎn)診斷欄目,獲取智能資產(chǎn)診斷服務。您也可以聯(lián)系您的專屬客戶經(jīng)理體驗智能資產(chǎn)配置服務。

  ☆ 責任聲明
  本頁面內(nèi)容僅供參考,具體業(yè)務辦理標準以中國工商銀行當?shù)胤中幸?guī)定為準。