業(yè)務(wù)辦理有疑問？就用工行“智能服務(wù)”>>

　　一、產(chǎn)品概況
　　企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)是中國工商銀行接受企業(yè)年金基金理事會或法人受托機(jī)構(gòu)委托，根據(jù)法律法規(guī)和托管合同規(guī)定，安全保管企業(yè)年金基金資產(chǎn)，辦理年金基金資金清算、證券交收、估值核算、投資監(jiān)督、待遇支付、信息披露等事項的業(yè)務(wù)。

　　二、服務(wù)對象
　　1.擬建立或已建立企業(yè)年金制度的企業(yè)；
　　2.接受企業(yè)委托管理企業(yè)年金基金的受托人,包括企業(yè)年金理事會和法人受托機(jī)構(gòu)；
　　3.管理原有企業(yè)年金基金的社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)；
　　4.機(jī)關(guān)事業(yè)單位編外人員的管理機(jī)構(gòu)。

　　三、服務(wù)內(nèi)容
　　1.資產(chǎn)保管：為企業(yè)年金基金單獨設(shè)賬、獨立保管，保證年金資產(chǎn)安全、獨立和完整。
　　2.繳費歸集：為企業(yè)提供便利、安全、快捷的年金基金歸集服務(wù)。
　　3.資金清算：根據(jù)相關(guān)合同規(guī)定和當(dāng)事人指令，辦理企業(yè)年金基金資金清算和證券交收。
　　4.估值核算：對企業(yè)年金基金進(jìn)行會計核算和資產(chǎn)估值，并與投資管理人核對，反映基金資產(chǎn)凈值及變化情況。
　　5.投資監(jiān)督：按照國家有關(guān)法律法規(guī)及托管合同規(guī)定，監(jiān)督企業(yè)年金基金資產(chǎn)的投資運作，發(fā)現(xiàn)問題時及時向監(jiān)管部門和受托人報告。
　　6.待遇支付：員工因退休等原因需要支付年金待遇時，對年金基金待遇實行集中批量和點對點發(fā)放方式，及時、準(zhǔn)確的實現(xiàn)各地員工的待遇支付。
　　7.信息披露：向受托人定期提供企業(yè)年金基金財務(wù)報表、托管報告、重大事項報告及其他個性化報表。
　　8.資料保管：按照法規(guī)制度規(guī)定，嚴(yán)格保管與受托人和投資管理人之間信息傳遞的書面文件、投資指令、交易記錄、會計憑證、備份數(shù)據(jù)和會計報表等資料。
　　9.托管增值服務(wù)：根據(jù)委托人和受托人需求，提供績效評估、債券違約預(yù)警等各類增值服務(wù)。

　　四、產(chǎn)品優(yōu)勢
　　1.具備養(yǎng)老金托管業(yè)務(wù)全牌照優(yōu)勢
　　2005年，工商銀行最早一批獲得托管、賬戶管理資格，2007年獲得受托、投資管理資格，具有年金基金管理服務(wù)全牌照，是年金基金落地實施的先行者和領(lǐng)跑者。在托管業(yè)務(wù)領(lǐng)域，工商銀行是為數(shù)不多的同時具備全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金基金及職業(yè)年金基金四大養(yǎng)老金托管全牌照資格的商業(yè)銀行，是值得信賴的養(yǎng)老金托管銀行，具有強(qiáng)大的品牌優(yōu)勢和行業(yè)影響力。
　　2.在企業(yè)年金托管市場具有絕對領(lǐng)先優(yōu)勢
　　工商銀行是國內(nèi)第一大托管銀行，也是國內(nèi)第一大企業(yè)年金基金托管銀行。自2005年8月首批獲得企業(yè)年金基金托管人資格以來，工商銀行企業(yè)年金基金托管規(guī)模始終穩(wěn)居市場第一位，客戶涵蓋石油、電力、煤炭、煙草、金融、信息通訊、鋼鐵、汽車、機(jī)械、民航、出版發(fā)行、IT、建筑、商貿(mào)、醫(yī)藥等20多個行業(yè)，包括國有、集體、民營、外資等各種性質(zhì)的企業(yè)數(shù)量達(dá)2萬余家。
　　3.具有專業(yè)的企業(yè)年金托管服務(wù)團(tuán)隊優(yōu)勢
　　作為國內(nèi)最早建立企業(yè)年金制度并對外提供企業(yè)年金基金托管服務(wù)的機(jī)構(gòu)，工商銀行一直致力于打造一支高水平、專業(yè)化的年金服務(wù)團(tuán)隊，配備了充足的年金基金托管專業(yè)人員，擔(dān)任多項行業(yè)專家小組成員，是企業(yè)年金行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定的主要參與者。
　　4.具有市場領(lǐng)先的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)優(yōu)勢
　　工商銀行是中國大陸唯一一家始終堅持自主研發(fā)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)的托管銀行，高度重視托管業(yè)務(wù)信息技術(shù)投入，近年托管業(yè)務(wù)線的科技研發(fā)投入每年以約10%速度增長。在系統(tǒng)支持下，工行托管的多項業(yè)務(wù)處理流程均成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并多次獲得中國人民銀行科技發(fā)展獎。2019年發(fā)布的智慧銀行生態(tài)建設(shè)工程（ECOS）獲中國人民銀行“2020年度金融科技發(fā)展獎”中唯一的特等獎，智慧托管系統(tǒng)是其中重要組成。2021年3月，工商銀行發(fā)布工銀智慧托管系統(tǒng)，開啟國內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)托管系統(tǒng)建設(shè)2.0時代，通過5大平臺、3個層次，以科技驅(qū)動工行托管綜合服務(wù)能力全面提升。
　　5.具有提供全方位的投資監(jiān)督服務(wù)優(yōu)勢
　　根據(jù)法律法規(guī)以及合同要求，工商銀行對投資交易實施事前、事中、事后進(jìn)行全程監(jiān)督，通過在交易前的協(xié)議簽訂、流程控制等方面，進(jìn)行事前監(jiān)督；對于可以實施有效控制的指令，逐筆審核，實施事中監(jiān)督；對于已經(jīng)生效的指令，在交易確認(rèn)并估值完成后實施事后監(jiān)督，切實維護(hù)委托人的利益。
　　6.具備托賬管服務(wù)一體化優(yōu)勢
　　工商銀行的托管賬管自動化支付模式（簡稱“托賬管一體化”），可以有效降低年金計劃資金運營成本，從待遇支付、資金分配及資產(chǎn)定價等多方面向客戶提供更加安全、高效及便捷的托賬管整體服務(wù)。通過工商銀行托賬管團(tuán)隊內(nèi)部的協(xié)調(diào)與配合，在與受托系統(tǒng)對接、指令傳遞和報表報送等方面及時降低客戶對系統(tǒng)開發(fā)投入，并可以更加快速響應(yīng)客戶的個性化需求；通過托賬管系統(tǒng)的直連對接，實現(xiàn)了待遇支付業(yè)務(wù)的直通式處理，顯著提升企業(yè)年金待遇支付整體的支付效率及準(zhǔn)確性。
　　7.具有同業(yè)最安全的業(yè)務(wù)災(zāi)備體系優(yōu)勢
　　工商銀行具有完備的業(yè)務(wù)災(zāi)備管理和信息系統(tǒng)應(yīng)急機(jī)制，形成了領(lǐng)先同業(yè)、比肩國際托管大行的“居家處理”和“異地切換”應(yīng)急組合方案，成功應(yīng)對了河南水災(zāi)以及深圳、上海、北京等地區(qū)疫情管控帶來的嚴(yán)峻考驗，以科技賦能確保了托管服務(wù)的連續(xù)性和安全性。
　　8.國內(nèi)載譽最多的托管銀行優(yōu)勢
　　自2004年以來，工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球托管人》、《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的102項托管銀行大獎，成為載譽最多的國內(nèi)托管銀行，充分體現(xiàn)了廣大客戶、行業(yè)專家、權(quán)威機(jī)構(gòu)對工商銀行托管業(yè)務(wù)的認(rèn)可。

　　五、業(yè)務(wù)指南
　　1.業(yè)務(wù)聯(lián)系：委托人及受托人可與當(dāng)?shù)毓ど蹄y行分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系；
　　2.簽訂協(xié)議：委托人與企業(yè)年金受托人簽署《企業(yè)年金基金受托管理合同》，受托人與工商銀行簽署《企業(yè)年金基金托管合同》；
　　3.開立賬戶：按照監(jiān)管部門要求，代理開立資金托管賬戶、證券賬戶；
　　4.資產(chǎn)移交：移交年金基金資產(chǎn),包括賬戶中的資金、各類證券等；
　　5.托管運作：按照托管合同中的規(guī)定，提供資產(chǎn)保管、年金基金歸集、待遇支付、會計核算、資產(chǎn)估值、資金清算、績效評估等服務(wù)，對企業(yè)年金基金的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，并定期向監(jiān)管部門和受托人提供托管報告。

　　六、聯(lián)系方式
　　如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請聯(lián)系工商銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)，或與工商銀行總行資產(chǎn)托管部社保基金托管處聯(lián)系：
　　聯(lián)系人：李含錫；
　　電話：(8610)66104786；
　　E-MAIL：hanxi.li@icbc.com.cn