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一、業(yè)務(wù)概況
2006年4月18日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行、中國銀監(jiān)會和國家外匯管理局共同發(fā)布了《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，允許境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個人委托境內(nèi)商業(yè)銀行在境外進(jìn)行金融產(chǎn)品投資，標(biāo)志著我國醞釀已久的QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）制度開始全面推出。同時，相關(guān)辦法規(guī)定，QDII業(yè)務(wù)運作必須引入托管機(jī)制。隨后，商業(yè)銀行、基金管理公司、證券公司和信托公司等機(jī)構(gòu)相繼獲得QDII資格和投資額度。
二、服務(wù)對象
根據(jù)相關(guān)QDII法規(guī)，工商銀行提供QDII托管服務(wù)的主要對象為：
1.商業(yè)銀行；
2.保險公司；
3.基金管理公司；
4.信托投資公司；
5.證券公司；
6.監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)。
三、服務(wù)內(nèi)容
工商銀行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供全面、專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的QDII托管服務(wù)，主要包括托管基本服務(wù)及托管增值服務(wù)。
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?。?）賬戶開立：開立境內(nèi)及境外托管賬戶；
?。?）資產(chǎn)保管：保管QDII客戶資產(chǎn)；
?。?）交易結(jié)算：完成QDII境外投資證券交割及資金清算；
?。?）會計核算：QDII投資活動的會計賬簿處理；
（5）資產(chǎn)估值：根據(jù)國際會計準(zhǔn)則，對QDII投資資產(chǎn)估值；
?。?）公司信息：提供QDII持倉證券的權(quán)益信息及金融市場新聞；
?。?）投資監(jiān)督：根據(jù)QDII投資組合及監(jiān)管部門要求，進(jìn)行持股比例等監(jiān)督；
?。?）外匯轉(zhuǎn)換：幣種轉(zhuǎn)換及結(jié)售匯；
?。?）收入接收：實時跟蹤確保權(quán)益收入及時入賬；
?。?0）代理投票：接受客戶委托，代理境外投票；
（11）報告服務(wù)：定期為客戶提供投資及清算報告；
?。?2）記錄保存：安全保管資金匯出入、資金往來及投資記錄等相關(guān)資料；
?。?3）其他服務(wù)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
（二）增值服務(wù)
?。?）績效評估：QDII投資組合投資績效測算及考評；
?。?）風(fēng)險管理：QDII投資風(fēng)險預(yù)警及風(fēng)險測評報告；
?。?）現(xiàn)金管理：為QDII客戶提供多種現(xiàn)金管理工具；
?。?）電子銀行：電子銀行上傳及下載數(shù)據(jù)；
?。?）稅務(wù)代理：代理QDII稅款申報及繳納；
?。?）報表定制：提供個性化的報表類型及格式；
?。?）證券借貸：根據(jù)客戶委托，借出及借入指定證券；
?。?）其他服務(wù)：QDII客戶提出的其他個性化要求。
四、產(chǎn)品優(yōu)勢
多年來對QDII托管業(yè)務(wù)的及早介入和深入研究使中國工商銀行的QDII托管業(yè)務(wù)走在業(yè)界前列。
成功托管國內(nèi)首只商業(yè)銀行代客境外理財產(chǎn)品（銀行類QDII產(chǎn)品）－－中銀美元增強(qiáng)型現(xiàn)金管理（2006年9月）；成功托管國內(nèi)首只基金公司QDII產(chǎn)品（基金類QDII產(chǎn)品）－－華安國際配置基金（2006年11月）；成功托管國內(nèi)首只基金公司股票型QDII產(chǎn)品－－南方全球精選配置基金（2007年9月）。
中國工商銀行是國內(nèi)最大的托管銀行，托管資產(chǎn)份額連續(xù)25年保持市場第一。
中國工商銀行是國內(nèi)最具專業(yè)水平的托管銀行，擁有自主開發(fā)的先進(jìn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在國內(nèi)首家通過ISAE3402（即原SAS70）審計認(rèn)證，托管服務(wù)內(nèi)控水平達(dá)到國際標(biāo)準(zhǔn)化要求。
五、業(yè)務(wù)流程圖
六、聯(lián)系方式
如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請與中國工商銀行資產(chǎn)托管部全球資產(chǎn)托管處聯(lián)系：
聯(lián)系人：馬平川
電話：(8610)66105755/81012306
E-MAIL：pingchuan.ma@icbc.com.cn
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