信息整理

　　根據(jù)年金方案和客戶實際情況，制定科學(xué)的信息整理方案，有序高效地完成信息采集和歷史信息導(dǎo)入。實現(xiàn)新、老賬戶并賬和規(guī)范管理。

　　賬戶建立

　　為企業(yè)和每個員工建立企業(yè)年金基金賬戶，通過完整的賬戶結(jié)構(gòu)，詳細記錄每筆資金的來源、稅務(wù)、投資等信息要素。通過自定義賬戶設(shè)置靈活管理年金資產(chǎn)。

　　日常管理

　　繳費管理：計算繳費金額，通知企業(yè)備款；進行企業(yè)賬戶和個人賬戶繳費入賬，保證賬實相符；支持自動計算、批量導(dǎo)入、特殊繳費等多種繳費方式。
　　投資管理：詳細記錄企業(yè)、個人投資組合信息，提供靈活的投資組合選擇和轉(zhuǎn)換。
　　收益分配：根據(jù)合同約定，按時將企業(yè)年金基金投資收益分配到個人賬戶和企業(yè)賬戶。
　　支付與轉(zhuǎn)移：員工達到支付條件時，計算并記錄企業(yè)繳費部分的權(quán)益歸屬，計算支付金額并提供書面確認單，按照委托人選擇的支付期限和方式進行支付。員工工作調(diào)動時，計算權(quán)益歸屬并進行賬戶轉(zhuǎn)移。

　　財產(chǎn)核對

　　定期與托管人核對繳費數(shù)據(jù)以及企業(yè)年金基金賬戶財產(chǎn)變化狀況，及時將核對結(jié)果提交受托人。

　　報告管理

　　按照合同約定提供企業(yè)年金基金賬戶管理報告（包括各種報表），根據(jù)需要定制個性化賬戶管理報表。定期向受托人和有關(guān)監(jiān)管部門提交企業(yè)年金基金賬戶管理報告。

　　信息查詢

　　按照合同約定為企業(yè)及員工提供年金信息查詢服務(wù)。工商銀行建立了多層次、多渠道、全方位的服務(wù)體系，任何人群都能找到適合自己的信息查詢方式。

　　檔案管理

　　保存年金基金賬戶管理檔案自合同終止之日起至少15年。