現(xiàn)金管理需求分析

　　現(xiàn)金管理解決方案
　　1、銀企互聯(lián)解決方案
　　基于客戶銀企賬務同步處理的需求，現(xiàn)金管理服務方案首先考慮為財務公司與銀行間建立銀企互聯(lián)的服務架構，實現(xiàn)將財務公司賬戶與銀行賬戶建立一一對應關系，在財務公司系統(tǒng)完成賬務處理的同時進行銀行業(yè)務的同步處理。

　　2、資金歸集解決方案
　　為財務公司總賬戶與成員企業(yè)賬戶建立集團二級賬戶結構，實現(xiàn)各成員單位二級賬戶資金實時歸集到財務公司總賬戶，且成員單位資金余額及明細記錄不受歸集影響。

　　3、集中支付解決方案
　　建立銀企互聯(lián)系統(tǒng)和集團二級賬戶組織結構后，財務公司可辦理成員單位的集中對外支付，財務公司匯總所有支付指令，通過銀企互聯(lián)系統(tǒng)提交給銀行進行處理。

　　4、流動資金增值管理解決方案
　　財務公司可根據(jù)實際需要合理配置工商銀行的理財產(chǎn)品，代替單一使用同業(yè)存款的方式，從而提高流動資金的收益率，實現(xiàn)靈活多樣的流動資金管理。

　　5、融資解決方案
　　工商銀行多樣的融資渠道和產(chǎn)品，可為財務公司提供不同的融資選擇，在財務公司資金短缺時提供及時的融資支持。

　　方案實施效果

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