一、企業(yè)背景
　　某企業(yè)總部位于境外，致力于在全球推行統(tǒng)一的ERP軟件。該企業(yè)加入了SWIFT組織，成為SWIFT SCORE成員，擁有專屬的SWIFT BEI碼。

　　二、企業(yè)需求分析
　　企業(yè)希望通過SWIFT網(wǎng)絡(luò)，以及與銀行的合作，實現(xiàn)總部對中國區(qū)賬戶的遠程監(jiān)控和中國境內(nèi)資金的統(tǒng)一管理、調(diào)度。將全球統(tǒng)一管理和本地獨立運行相結(jié)合，支持分支機構(gòu)本地化經(jīng)營，分支機構(gòu)在本地享受優(yōu)質(zhì)、完整的基礎(chǔ)性金融服務(wù)、現(xiàn)金管理服務(wù)和咨詢服務(wù)。

　　三、方案設(shè)計
　　企業(yè)總部、企業(yè)分支機構(gòu)、合作主辦行和合作協(xié)辦行（工行）協(xié)調(diào)一致，共同建立企業(yè)資金管理平臺，同時合作協(xié)辦行提供中國地區(qū)本土現(xiàn)金管理服務(wù)。
　　賬戶架構(gòu)
　　企業(yè)各分支機構(gòu)分別在工行當?shù)鼐W(wǎng)點開立人民幣結(jié)算賬戶和外幣賬戶。
　　SWIFT連接
　　企業(yè)通過SWIFT FILEACT格式向工行發(fā)送支付指令，同時通過FILEACT格式接收工行發(fā)送的對賬單文件。
　　SWIFT FILEACT指令
　　企業(yè)可任意選擇自定義或銀行標準的文件格式發(fā)送和接收指令。

　　四、方案實施效果
　　通過銀企合作，實現(xiàn)指令的自動處理，及時掌握賬戶信息，在全球范圍內(nèi)實現(xiàn)資金的統(tǒng)一管控，提高資金運作效率。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。