業(yè)務(wù)簡述
　　代發(fā)工資（代報銷）是指企業(yè)通過工行網(wǎng)上銀行向員工發(fā)放工資和報銷各類費用的一項服務(wù)。為您提供逐筆或批量指令提交、指令查詢等功能。
　　本行/他行企業(yè)客戶辦理代發(fā)工資；
　　向本行境內(nèi)外個人賬戶/他行個人賬戶發(fā)放工資及相關(guān)款項；
　　集團客戶向下屬分支機構(gòu)下?lián)軐ｍ椯Y金等多層級工資發(fā)放。

　　 功能模塊
　　企業(yè)財務(wù)室主要包括以下功能：　　
　　自助管理付款賬戶，電子工資單指令上傳、批復(fù)及查詢，他行賬戶資金退回提交、批復(fù)及查詢，電子工資單上傳，代發(fā)資金明細查詢等。

　　 適用對象
　　各類對公客戶。

　　 特色優(yōu)勢
　　便利：既支持批量上傳方式，也支持在線逐筆編輯方式。
　　高效：企業(yè)如果通過網(wǎng)上銀行貴賓室的企業(yè)財務(wù)室發(fā)放工資，銀行對企業(yè)上送的工資文本通過計算機實時處理，工資實時入賬；如果通過付款業(yè)務(wù)的企業(yè)財務(wù)室功能發(fā)放工資，銀行每天有多個批次通過計算機自動進行處理，保證工資及時到賬。
　　私密：相對傳統(tǒng)的磁盤代發(fā)工資方式，減少了交接環(huán)節(jié)，提升了工資信息的私密性。除企業(yè)財務(wù)經(jīng)辦人員以外，對企業(yè)員工的工資，任何人都無法知道發(fā)放的金額（包括銀行工作人員）。同時，為進一步適應(yīng)企業(yè)工資發(fā)放管理的內(nèi)部控制要求，企業(yè)網(wǎng)上銀行貴賓室企業(yè)財務(wù)室和付款業(yè)務(wù)企業(yè)財務(wù)室的代發(fā)工資業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了人事部門人員提交指令，財務(wù)主管授權(quán)指令且不能查看工資發(fā)放明細的管控需求。。
　　安全：企業(yè)在網(wǎng)上銀行企業(yè)財務(wù)室發(fā)放工資、獎金，既可以避免領(lǐng)取、運送、保管現(xiàn)金所帶來的安全問題，還可以避免發(fā)放領(lǐng)取現(xiàn)金發(fā)放工資、獎金出現(xiàn)的差錯。
　　兼容：根據(jù)企業(yè)管理要求制定代發(fā)工資模式，支持我行及他行對公客戶，支持我行境內(nèi)外及他行個人客戶。
　　業(yè)務(wù)范圍廣泛：付款業(yè)務(wù)企業(yè)財務(wù)室發(fā)放工資和獎金的范圍廣，只要企業(yè)員工在全國各地的工商銀行開立銀行賬戶，企業(yè)都可及時地將工資、獎金發(fā)放到員工手中。
　　個性：自助管理賬戶，支持預(yù)約操作，工資單上傳，個人多渠道查詢。

　　 開辦條件
　　1. 如為我行開立基本戶的客戶，可使用網(wǎng)上銀行自助注冊開通。
　　2. 如為多層級代發(fā)工資或他行客戶代發(fā)工資，可前往我行網(wǎng)點在柜面辦理開通手續(xù)。

　　 開通流程
　?。ㄒ唬└犊顦I(yè)務(wù)企業(yè)財務(wù)室具體開辦流程如下：
　　1. 企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶在開戶網(wǎng)點填寫《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷）事項申請表》及相應(yīng)附表，申請開通付款業(yè)務(wù)企業(yè)財務(wù)室業(yè)務(wù)。
　　2. 企業(yè)網(wǎng)上銀行的客戶也可在線簽訂開戶協(xié)議，自助申請開通付款業(yè)務(wù)企業(yè)財務(wù)室業(yè)務(wù)。自助開戶步驟如下：客戶點擊企業(yè)網(wǎng)上銀行“付款業(yè)務(wù)”一級菜單，然后進入“企業(yè)財務(wù)室－自助開戶”；選擇相關(guān)企業(yè)和賬號并確認后，提供“開戶須知”給予客戶確認；確定“開戶確認”后提示選擇證書進行數(shù)字簽名；簽名成功后提示成功注冊代付費業(yè)務(wù)，自助開戶成功。
　?。ǘ┵F賓室企業(yè)財務(wù)室具體開辦流程如下：
　　企業(yè)網(wǎng)上銀行的客戶在開戶網(wǎng)點填寫《中國工商銀行網(wǎng)上銀行貴賓室開通（變更、撤銷）申請表》，申請開通網(wǎng)上銀行貴賓室企業(yè)財務(wù)室業(yè)務(wù)。
　?。ㄈ?quán)限分離式企業(yè)財務(wù)室若采用人事與財務(wù)權(quán)限分離方式辦理企業(yè)財務(wù)室時，需在開通了企業(yè)財務(wù)室功能的基礎(chǔ)上，還要向工行提交《中國工商銀行網(wǎng)上銀行權(quán)限分離式企業(yè)財務(wù)室開通（變更、撤銷）申請表》，并申請開通人事類證書。

　　 服務(wù)渠道與時間
　　服務(wù)時間：7*24小時

　　 使用場景
　　有發(fā)放工資、勞務(wù)費、報銷行政費用等客戶需求的對公客戶。

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注意事項 　　對于企業(yè)財務(wù)室提交的可疑批量指令，系統(tǒng)會要求您進行重復(fù)批量提交核對，避免因操作失誤，而造成不必要的損失。

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名詞解釋 　　企業(yè)財務(wù)室：是指企業(yè)客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行向員工（或下屬分支機構(gòu)）個人賬戶發(fā)放工資、勞務(wù)費，報銷行政費用，或者保險公司通過網(wǎng)上銀行向客戶發(fā)放保險理賠等款項的業(yè)務(wù)。 　　貴賓室業(yè)務(wù)：是指工行通過網(wǎng)上銀行向貴賓客戶提供的余額提醒、預(yù)約服務(wù)、自動收款、企業(yè)財務(wù)室等特色服務(wù)功能。

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