業(yè)務(wù)辦理有疑問？就用工行“客戶服務(wù)”>>

　　一、功能定義
　　外匯業(yè)務(wù)是工商銀行的重要業(yè)務(wù)之一，主要包括代理外匯資金清算和外匯資金業(yè)務(wù)等。

　　二、產(chǎn)品簡介
　　1. 代理外匯資金清算：
　　我行通過人民銀行境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)、我行設(shè)在境外賬戶行的外幣清算賬戶、SWIFT系統(tǒng)以及資金匯劃系統(tǒng)為銀行同業(yè)及非銀行金融機(jī)構(gòu)提供外匯資金清算代理業(yè)務(wù)。我行通過客戶在我行清算中心或所屬分行開立的外幣備用金賬戶，為客戶提供匯出匯款與匯入?yún)R款解付服務(wù)，代理客戶進(jìn)行多幣種的外匯資金清算。我行為客戶備付金賬戶中超過協(xié)議規(guī)定的最低存款部分支付利息，利率參照LIBOR的水平，由雙方協(xié)商確定。與此同時，工商銀行可以為客戶提供的包括結(jié)構(gòu)性存款在內(nèi)的外匯資金管理業(yè)務(wù)，增加客戶提高資金收益水平的途徑。

　　2. 外匯資金業(yè)務(wù)：
　　通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，工商銀行可以協(xié)助銀行同業(yè)在控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值、增值的目的。工商銀行外匯資金業(yè)務(wù)品種主要包括代客外匯買賣、代理結(jié)售匯業(yè)務(wù)、代客外匯理財和代客外匯風(fēng)險管理。

　　三、適用對象
　　具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的銀行同業(yè)及金融機(jī)構(gòu)客戶。

　　四、申辦條件
　　具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的銀行同業(yè)及金融機(jī)構(gòu)客戶都可申請辦理。

　　五、解決方案
　　1. 代理外匯資金清算：
　　工商銀行是中國最大的清算銀行，擁有國內(nèi)最先進(jìn)的本外幣資金匯劃與內(nèi)部清算系統(tǒng)，目前工商銀行已可以提供世界所有可自由兌換貨幣的清算服務(wù)。

　　2. 外匯資金業(yè)務(wù)
　　(1) 代客外匯買賣：為滿足銀行同業(yè)對不同幣種即期或遠(yuǎn)期的支付需求，工商銀行可接受銀行同業(yè)委托辦理即期或遠(yuǎn)期外匯買賣。即期交易將于成交日后兩個工作日內(nèi)進(jìn)行交割，遠(yuǎn)期交易將于約定的將來特定時間（成交日后兩個工作日以上）、按照約定的幣種、金額及匯率進(jìn)行交割。工商銀行可提供多幣種的外匯買賣業(yè)務(wù)，包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兌換貨幣。

　　(2) 代理結(jié)售匯業(yè)務(wù)：作為國家外匯指定銀行，工商銀行可以為不具備業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行同業(yè)提供代理結(jié)售匯服務(wù)。工商銀行每日公布的掛牌匯價中有14個外幣幣種可辦理結(jié)、售匯業(yè)務(wù)。這些幣種是:美元(USD)、港幣(HKD)、日元(JPY)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亞元(AUD)、新加坡元(SGD)、丹麥克郎(DKK)、挪威克郎(NOK)、瑞典克郎(SEK)、澳門元(MOP)、新西蘭元(NZD)。工商銀行對外掛牌的外匯牌價包括五種標(biāo)價，即:外匯中間價、外匯買入價(銀行現(xiàn)匯結(jié)匯價)、外匯賣出價(銀行現(xiàn)匯售匯價)、外匯現(xiàn)鈔買入價(銀行現(xiàn)鈔結(jié)匯價)、外匯現(xiàn)鈔賣出價(銀行現(xiàn)鈔售匯價)。
　　(3) 代客外匯理財：工商銀行代客外匯理財業(yè)務(wù)的主要工具是各類外匯結(jié)構(gòu)性存款，即在普通外匯存款的基礎(chǔ)上，將存款的最終收益與一個或多個金融產(chǎn)品的價格表現(xiàn)掛鉤，以提供高于一般定期存款的利率。協(xié)議掛鉤的金融產(chǎn)品可以是匯率、利率、股票、指數(shù)、商品及債券等等。

　　(4) 代客外匯風(fēng)險管理：工商銀行代客外匯風(fēng)險管理業(yè)務(wù)是根據(jù)銀行同業(yè)的財務(wù)管理目標(biāo)，通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，協(xié)助銀行同業(yè)對預(yù)期收入結(jié)構(gòu)以及債務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，力求使未來現(xiàn)金流入與未來現(xiàn)金流出的幣種、期限相匹配，防范因國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境及匯率、利率變化帶來的外匯風(fēng)險，合理控制融資成本。

　　六、特點和優(yōu)勢
　　工商銀行始終把實現(xiàn)國際化作為發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)之一，將國際業(yè)務(wù)的發(fā)展置于全行發(fā)展的前沿位置。工商銀行的國際業(yè)務(wù)具有悠久的歷史和良好的信譽(yù)、眾多的境外機(jī)構(gòu)和代理行以及雄厚的資金支持等優(yōu)勢。