業(yè)務辦理有疑問？就用工行“客戶服務”>>

　　一、功能定義
　　外匯業(yè)務是工商銀行的重要業(yè)務之一，主要包括代理外匯資金清算和外匯資金業(yè)務等。

　　二、產品簡介
　　1. 代理外匯資金清算：
　　我行通過人民銀行境內外幣支付系統(tǒng)、我行設在境外賬戶行的外幣清算賬戶、SWIFT系統(tǒng)以及資金匯劃系統(tǒng)為銀行同業(yè)及非銀行金融機構提供外匯資金清算代理業(yè)務。我行通過客戶在我行清算中心或所屬分行開立的外幣備用金賬戶，為客戶提供匯出匯款與匯入匯款解付服務，代理客戶進行多幣種的外匯資金清算。我行為客戶備付金賬戶中超過協(xié)議規(guī)定的最低存款部分支付利息，利率參照LIBOR的水平，由雙方協(xié)商確定。與此同時，工商銀行可以為客戶提供的包括結構性存款在內的外匯資金管理業(yè)務，增加客戶提高資金收益水平的途徑。

　　2. 外匯資金業(yè)務：
　　通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，工商銀行可以協(xié)助銀行同業(yè)在控制風險的前提下，實現(xiàn)外匯資產保值、增值的目的。工商銀行外匯資金業(yè)務品種主要包括代客外匯買賣、代理結售匯業(yè)務、代客外匯理財和代客外匯風險管理。

　　三、適用對象
　　具備相應業(yè)務資格的銀行同業(yè)及金融機構客戶。

　　四、申辦條件
　　具備相應業(yè)務資格的銀行同業(yè)及金融機構客戶都可申請辦理。

　　五、解決方案
　　1. 代理外匯資金清算：
　　工商銀行是中國最大的清算銀行，擁有國內最先進的本外幣資金匯劃與內部清算系統(tǒng)，目前工商銀行已可以提供世界所有可自由兌換貨幣的清算服務。

　　2. 外匯資金業(yè)務
　　(1) 代客外匯買賣：為滿足銀行同業(yè)對不同幣種即期或遠期的支付需求，工商銀行可接受銀行同業(yè)委托辦理即期或遠期外匯買賣。即期交易將于成交日后兩個工作日內進行交割，遠期交易將于約定的將來特定時間（成交日后兩個工作日以上）、按照約定的幣種、金額及匯率進行交割。工商銀行可提供多幣種的外匯買賣業(yè)務，包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兌換貨幣。

　　(2) 代理結售匯業(yè)務：作為國家外匯指定銀行，工商銀行可以為不具備業(yè)務資質的銀行同業(yè)提供代理結售匯服務。工商銀行每日公布的掛牌匯價中有14個外幣幣種可辦理結、售匯業(yè)務。這些幣種是:美元(USD)、港幣(HKD)、日元(JPY)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亞元(AUD)、新加坡元(SGD)、丹麥克郎(DKK)、挪威克郎(NOK)、瑞典克郎(SEK)、澳門元(MOP)、新西蘭元(NZD)。工商銀行對外掛牌的外匯牌價包括五種標價，即:外匯中間價、外匯買入價(銀行現(xiàn)匯結匯價)、外匯賣出價(銀行現(xiàn)匯售匯價)、外匯現(xiàn)鈔買入價(銀行現(xiàn)鈔結匯價)、外匯現(xiàn)鈔賣出價(銀行現(xiàn)鈔售匯價)。
　　(3) 代客外匯理財：工商銀行代客外匯理財業(yè)務的主要工具是各類外匯結構性存款，即在普通外匯存款的基礎上，將存款的最終收益與一個或多個金融產品的價格表現(xiàn)掛鉤，以提供高于一般定期存款的利率。協(xié)議掛鉤的金融產品可以是匯率、利率、股票、指數、商品及債券等等。

　　(4) 代客外匯風險管理：工商銀行代客外匯風險管理業(yè)務是根據銀行同業(yè)的財務管理目標，通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，協(xié)助銀行同業(yè)對預期收入結構以及債務結構進行調整，力求使未來現(xiàn)金流入與未來現(xiàn)金流出的幣種、期限相匹配，防范因國內外經濟環(huán)境及匯率、利率變化帶來的外匯風險，合理控制融資成本。

　　六、特點和優(yōu)勢
　　工商銀行始終把實現(xiàn)國際化作為發(fā)展的戰(zhàn)略目標之一，將國際業(yè)務的發(fā)展置于全行發(fā)展的前沿位置。工商銀行的國際業(yè)務具有悠久的歷史和良好的信譽、眾多的境外機構和代理行以及雄厚的資金支持等優(yōu)勢。