業(yè)務(wù)辦理有疑問？就用工行“客戶服務(wù)”>>

　　一、功能定義
　　工商銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)，是以全功能銀行系統(tǒng)（NOVA）為依托，憑借強大的科研開發(fā)能力，為協(xié)助客戶進行現(xiàn)金管理而提供的收款、付款、流動性管理以及相關(guān)的投資、融資等一系列綜合化服務(wù)的組合，具體包括委托收款、代理收款、即時通、支票直通車、上門收款、協(xié)議錢箱等收款服務(wù)，信用證、電子匯兌、網(wǎng)上支付、代發(fā)工資、公用卡付款等付款服務(wù)，賬戶收支、賬戶余額、支付控制等賬戶管理服務(wù)，各項存款、債券結(jié)算代理、記賬式債券柜臺交易、開放式基金、外匯投資、短期融資等投資服務(wù)，協(xié)助各類法人客戶實施更加有效的財務(wù)控制，追求更高的資金使用效益。

　　二、產(chǎn)品介紹
　　1. 收款服務(wù)
　　支持客戶主動收款。通過柜臺、電子銀行、自助終端等多個渠道，投保人可借助工商銀行遍布全國的網(wǎng)絡(luò)，以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)帳方式交納保費。保險公司客戶在工商銀行開立保費收繳賬戶時，可實現(xiàn)保費實時到賬，同時工商銀行將提供投保人交費電子明細信息，從而實現(xiàn)自動更新內(nèi)部對賬，提高業(yè)務(wù)效率，降低差錯率。
　　提供保費收入歸集服務(wù)。協(xié)助保險公司客戶建立全國范圍的保費管理總分賬戶體系，實現(xiàn)及時的內(nèi)部資金歸集。
　　2. 付款服務(wù)
　　工商銀行為保險公司客戶提供方便、快捷、安全的付款服務(wù)，幫助保險公司客戶提高付款效率，優(yōu)化付款流程，有效控制付款環(huán)節(jié)風險。
　　保費賠付服務(wù)。工商銀行為保險公司客戶提供高質(zhì)量的保費賠付服務(wù)，保證賠付資金及時足額支付給投保人，幫助保險公司客戶高效率管理應(yīng)付款。
　　提供代發(fā)工資和費用報銷服務(wù)。工商銀行提供同城、異地的代發(fā)工資服務(wù)，保險公司客戶可以實現(xiàn)員工工資的集中統(tǒng)一發(fā)放。另外，提供牡丹商務(wù)卡、財務(wù)POS服務(wù)，支持員工持卡消費，憑卡報銷各類差旅費用，可極大減少現(xiàn)金使用量，降低財務(wù)管理成本，提高公司的內(nèi)部控制水平。
　　3. 系統(tǒng)直聯(lián)服務(wù)
　　工商銀行為保險公司客戶提供系統(tǒng)直聯(lián)服務(wù)，將雙方的業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合為一體，可以極大提高業(yè)務(wù)處理的自動化水平，降低差錯率，提高效率。系統(tǒng)直聯(lián)服務(wù)通過DDN專線、開發(fā)和設(shè)置前置機，采取信息加密措施等技術(shù)手段，將保險公司客戶的各類電子指令安全快速轉(zhuǎn)化為銀行主機可以處理的指令。工商銀行以實時或批量模式完成業(yè)務(wù)處理之后，將電子反饋信息自動回傳保險公司業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，幫助保險公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動進行后續(xù)業(yè)務(wù)處理，實現(xiàn)雙向的指令交換和業(yè)務(wù)自動處理。

　　三、適用對象
　　適用于經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)廣泛、對信息化管理要求高的保險公司客戶。

　　四、特點和優(yōu)勢
　　1. 工商銀行具備最雄厚的資金實力。在經(jīng)營中始終本著以客戶為中心的經(jīng)營理念，憑借雄厚的資金實力、完備的客戶資源以及良好的行業(yè)信譽，為客戶提供強有力的資金支持。
　　2. 擁有眾多的營業(yè)網(wǎng)點和完善的結(jié)算網(wǎng)絡(luò)。結(jié)算業(yè)務(wù)是現(xiàn)金管理服務(wù)的基礎(chǔ)，工商銀行在國內(nèi)擁有數(shù)量眾多、分布廣泛、布局合理的結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供最優(yōu)質(zhì)、便捷的現(xiàn)金管理服務(wù)提供了最有力的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)支持。
　　3. 國內(nèi)領(lǐng)先的電子化應(yīng)用水平。在數(shù)據(jù)大集中的基礎(chǔ)上，工商銀行于2003年成功投產(chǎn)了全功能銀行（NOVA）系統(tǒng)，加上為個性化服務(wù)提供技術(shù)基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)倉庫，在業(yè)界一直處于領(lǐng)先地位的實時清算系統(tǒng)及電子銀行系統(tǒng)，為工商銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)提供了強勁的動力。
　　4. 豐富的現(xiàn)金管理經(jīng)驗。工商銀行是業(yè)內(nèi)最早提出為客戶提供綜合化、個性化現(xiàn)金管理服務(wù)的商業(yè)銀行，憑借豐富的現(xiàn)金管理經(jīng)驗，工商銀行的客戶群得到快速發(fā)展，截止目前，已為100多家大型企業(yè)集團客戶提供現(xiàn)金管理，代理6000多家同業(yè)機構(gòu)的支付結(jié)算，代理滬、深兩地證券交易所、100多家證券公司及100多家期貨經(jīng)紀公司的資金清算。
　　5. 工商銀行實行統(tǒng)一法人授權(quán)經(jīng)營的管理體制。在總行一級法人統(tǒng)一管理下，在法定經(jīng)營范圍內(nèi)對分支機構(gòu)及關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位授予具體業(yè)務(wù)權(quán)限，保證全行統(tǒng)一核算、規(guī)范經(jīng)營、防范風險，在全行范圍內(nèi)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的現(xiàn)金管理服務(wù)。