一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述

　　工銀BRAINS是中國(guó)工商銀行運(yùn)用先進(jìn)的大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，根據(jù)監(jiān)管及客戶風(fēng)險(xiǎn)防控需求研發(fā)的銀行業(yè)反洗錢金融服務(wù)平臺(tái)。該平臺(tái)依托工行強(qiáng)大的金融科技實(shí)力以及深耕多年的反洗錢領(lǐng)域?qū)＜医?jīng)驗(yàn)，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則滿足反洗錢最新監(jiān)管政策要求，覆蓋反洗錢工作全流程。

　　二、開辦條件

　　具有獨(dú)立法人資格的銀行類金融機(jī)構(gòu)。

　　三、特色優(yōu)勢(shì)

　　工行擁有十幾年的優(yōu)秀反洗錢實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，是業(yè)內(nèi)最早在反洗錢領(lǐng)域引入人工智能技術(shù)、打造智能模型及訓(xùn)練平臺(tái)的機(jī)構(gòu)，我行團(tuán)隊(duì)中有1000多名反洗錢專家家不斷的跟進(jìn)反洗錢政策及洗錢模式的變化，能夠快速適應(yīng)未來監(jiān)管的變化。該模型經(jīng)過工行自身海量數(shù)據(jù)的驗(yàn)證，效果得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的肯定。

　　四、操作指南

　　合作銀行與工行溝通磋商，確定業(yè)務(wù)合作意向后。由我行科技子公司工銀科技出具定制化的解決方案，簽訂協(xié)議，系統(tǒng)投產(chǎn)。