一、產(chǎn)品定義
　　中國(guó)工商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)工商銀行）對(duì)公即期外匯買賣（以下簡(jiǎn)稱外匯買賣），是指中國(guó)工商銀行為客戶提供的以約定的幣種、方向、價(jià)格和金額進(jìn)行不同外匯之間買賣，并在兩個(gè)工作日內(nèi)完成資金清算的產(chǎn)品。

　　二、適用客戶
　　本產(chǎn)品適用于在境內(nèi)依法注冊(cè)的企事業(yè)、機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和駐華機(jī)構(gòu)法人及其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)等，以及中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)和客戶。

　　三、交易品種
　　外匯買賣交易品種為包括美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、新西蘭元、挪威克朗、丹麥克朗、瑞典克朗等不同外匯組成的貨幣對(duì)（以“外匯A/外匯B”表示）。
　　客戶可交易的貨幣對(duì)以中國(guó)工商銀行實(shí)際提供為準(zhǔn)。中國(guó)工商銀行可根據(jù)客戶需求或業(yè)務(wù)發(fā)展需要，調(diào)整或增加交易品種。

　　四、交易方式
　　外匯買賣交易按照交易方式不同，分為實(shí)時(shí)交易、詢價(jià)成交交易和掛單交易。
　　（一）實(shí)時(shí)交易指客戶按照中國(guó)工商銀行的交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)買賣外匯的交易。
　?。ǘ┰儍r(jià)成交交易是指客戶向中國(guó)工商銀行發(fā)起交易詢價(jià)，中國(guó)工商銀行根據(jù)客戶需求進(jìn)行報(bào)價(jià)，客戶在報(bào)價(jià)有效時(shí)間內(nèi)對(duì)中國(guó)工商銀行報(bào)價(jià)確認(rèn)后成交的交易。
　?。ㄈ靻谓灰字缚蛻籼峤粧靻沃噶?，當(dāng)中國(guó)工商銀行交易報(bào)價(jià)滿足掛單條件時(shí)，按掛單價(jià)格成交的交易。掛單交易包括獲利掛單、止損掛單、雙向掛單，以電子銀行渠道交易頁面展示或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)開展情況為準(zhǔn)。
　　獲利掛單指掛單價(jià)格優(yōu)于實(shí)時(shí)交易報(bào)價(jià)的掛單，即客戶掛單買入價(jià)低于當(dāng)前銀行賣出價(jià)或客戶掛單賣出價(jià)高于當(dāng)前銀行買入價(jià)，當(dāng)交易報(bào)價(jià)達(dá)到客戶掛單價(jià)格時(shí)按掛單價(jià)格成交。
　　止損掛單指掛單價(jià)格劣于實(shí)時(shí)交易報(bào)價(jià)的掛單，即客戶掛單賣出價(jià)低于當(dāng)前銀行買入價(jià)或客戶掛單買入價(jià)高于當(dāng)前銀行賣出價(jià)，當(dāng)交易報(bào)價(jià)達(dá)到客戶掛單價(jià)格時(shí)按掛單價(jià)格成交。
　　雙向掛單指同時(shí)訂立的一個(gè)獲利掛單和一個(gè)止損掛單組合。雙向掛單中的任意一項(xiàng)掛單成交，另一項(xiàng)掛單即自動(dòng)失效。
　　電子銀行渠道掛單有效期包括24小時(shí)、48小時(shí)、72小時(shí)、96小時(shí)、120小時(shí)、當(dāng)周有效和30天，其中當(dāng)周有效的失效時(shí)間為當(dāng)周六早4點(diǎn)，30天的有效期為720小時(shí)。非電子銀行渠道掛單有效期由客戶與中國(guó)工商銀行商定。掛單的有效期從掛單訂立之時(shí)開始連續(xù)計(jì)算，追加掛單的有效期從追加掛單訂立之時(shí)起連續(xù)計(jì)算，均不區(qū)分中國(guó)工商銀行交易時(shí)間與非交易時(shí)間，超出掛單有效期而未成交的掛單將自動(dòng)失效。客戶可在掛單有效期內(nèi)撤銷尚未成交的掛單。

　　五、交易起點(diǎn)金額和最小遞增單位
　　電子銀行渠道交易起點(diǎn)金額及最小遞增單位以相應(yīng)交易渠道實(shí)際提供為準(zhǔn)。中國(guó)工商銀行可根據(jù)需要調(diào)整交易起點(diǎn)金額和最小遞增單位。非電子銀行渠道交易起點(diǎn)金額及最小遞增單位由客戶與中國(guó)工商銀行商定。

　　六、交易報(bào)價(jià)
　　中國(guó)工商銀行在綜合考慮全球相關(guān)外匯市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)、市場(chǎng)流動(dòng)性等因素的基礎(chǔ)上向客戶提供交易報(bào)價(jià)，并可根據(jù)市場(chǎng)情況、成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制和戰(zhàn)略調(diào)整需要等對(duì)交易報(bào)價(jià)的策略和機(jī)制進(jìn)行調(diào)整，且不承諾本業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)與其他有可能被認(rèn)為是外匯市場(chǎng)的報(bào)價(jià)保持一致。具體交易報(bào)價(jià)以實(shí)際交易為準(zhǔn)。
　　外匯買賣交易報(bào)價(jià)包括銀行買入價(jià)和銀行賣出價(jià)，交易報(bào)價(jià)以“外匯A/外匯B”表示，指外匯A兌換為外匯B的外匯匯率。銀行買入價(jià)指中國(guó)工商銀行向客戶買入外匯A賣出外匯B（即客戶向中國(guó)工商銀行賣出外匯A買入外匯B）的交易報(bào)價(jià)。銀行賣出價(jià)指中國(guó)工商銀行向客戶賣出外匯A買入外匯B（即客戶向中國(guó)工商銀行買入外匯A賣出外匯B）的交易報(bào)價(jià)。

　　七、交易時(shí)間
　　外匯買賣交易時(shí)間如下：
　?。ㄒ唬I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
　　周一至周五：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際營(yíng)業(yè)時(shí)間。
　　（二）電子銀行渠道
　?。?）實(shí)時(shí)交易和掛單交易：   
　　周一：07：00～24：00；
　　周二至周五：00：00～24：00；
　　周六：00：00～04：00。
　　（2）詢價(jià)成交交易：
　　周一至周五：9:00～17:00。
　　遇主要國(guó)際市場(chǎng)假期、國(guó)家法定節(jié)假日以及按國(guó)家規(guī)定調(diào)整后的實(shí)際休息日，或受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國(guó)際上各種政治、經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場(chǎng)停止交易等意外事件或金融危機(jī)、國(guó)家政策變化等因素的影響，中國(guó)工商銀行可暫停全部或部分外匯買賣交易，并在可行的前提下，盡可能提前或在可行的合理時(shí)間通過官方網(wǎng)站（http://littlecloudpress.com）或其他形式告知客戶。暫停期間，實(shí)時(shí)交易、詢價(jià)成交交易和掛單交易均無法辦理，已生效的掛單指令不能執(zhí)行，但掛單指令的有效期計(jì)算不受影響。

　　八、業(yè)務(wù)暫停與停辦
　　中國(guó)工商銀行可能因國(guó)家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對(duì)市場(chǎng)極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理需要、自身業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況，暫?；蛲＾k部分或全部外匯買賣業(yè)務(wù)，并將盡可能提前或及時(shí)在官方網(wǎng)站發(fā)布通告。

　　九、賬戶管理
　　客戶開辦外匯買賣交易，須指定本機(jī)構(gòu)在中國(guó)工商銀行開立的符合監(jiān)管規(guī)定的對(duì)公外匯賬戶作為外匯買賣的資金賬戶，用于核算客戶外匯買賣資金的收付。

　　十、計(jì)息及費(fèi)用
　　客戶資金賬戶中的資金按照國(guó)家有關(guān)監(jiān)管部門及中國(guó)工商銀行活期存款利率及計(jì)息方式計(jì)付利息。
　　客戶按照交易報(bào)價(jià)買賣外匯，中國(guó)工商銀行不收取手續(xù)費(fèi)。如中國(guó)工商銀行后續(xù)須新設(shè)收費(fèi)項(xiàng)目或調(diào)高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，將提前通過官方網(wǎng)站進(jìn)行公示，并視情況采取其他適當(dāng)方式通知甲方。

　　十一、履約擔(dān)保
　　客戶逐筆提交外匯買賣交易申請(qǐng)后，應(yīng)按照中國(guó)工商銀行要求繳納期初保證金。中國(guó)工商銀行可根據(jù)客戶資信等狀況對(duì)客戶繳納的期初保證金進(jìn)行減免。

　　十二、風(fēng)險(xiǎn)揭示
　　客戶辦理外匯買賣交易之前應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并完全理解可能遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)。以下僅為中國(guó)工商銀行基于目前市場(chǎng)情況和外匯買賣產(chǎn)品特點(diǎn)列舉的主要風(fēng)險(xiǎn)種類和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的客觀分析，并不保證涵蓋外匯買賣的全部風(fēng)險(xiǎn)種類，同時(shí)也不代表中國(guó)工商銀行對(duì)市場(chǎng)情況的預(yù)測(cè)。
　　（一）政策風(fēng)險(xiǎn)：外匯買賣是根據(jù)當(dāng)前相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定設(shè)計(jì)的產(chǎn)品，如遇國(guó)家宏觀政策、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，可能影響到客戶正常買賣外匯，并可能造成業(yè)務(wù)關(guān)停，進(jìn)而導(dǎo)致客戶受到損失。
　?。ǘ┦袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：受全球相關(guān)外匯市場(chǎng)影響，如外匯買賣交易價(jià)格發(fā)生不利波動(dòng)，可能導(dǎo)致客戶受到損失。損失包括但不限于：客戶買入的幣種貶值，客戶損失為目前匯率相較于發(fā)生先買入后賣出交易時(shí)匯率的貶值程度，貶值程度越高，客戶損失越大。
　?。ㄈ┝鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：客戶辦理非T+0日（T+0日是指交易日和資金清算日在同一天）的外匯買賣交易時(shí)，如在非交易時(shí)間產(chǎn)生資金需求等情況，可能面臨保證金不能及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
　?。ㄋ模┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)：客戶向中國(guó)工商銀行提交交易指令時(shí)，應(yīng)確保所提交的指令信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)交易指令的真實(shí)性、合法合規(guī)性負(fù)責(zé)，因客戶泄露身份識(shí)別信息、錯(cuò)誤使用身份認(rèn)證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。
　?。ㄎ澹┫到y(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：客戶應(yīng)充分認(rèn)識(shí)軟件或網(wǎng)絡(luò)故障、黑客入侵、系統(tǒng)病毒感染、數(shù)據(jù)傳輸延遲、系統(tǒng)不兼容、操作不當(dāng)、交易及資金賬戶密碼遺失或被盜用等風(fēng)險(xiǎn)，客戶自愿承擔(dān)由此帶來的損失。交易時(shí)間內(nèi)，客戶的未成交委托交易可能因通訊網(wǎng)絡(luò)速度等原因無法及時(shí)撤銷或成交，客戶自愿承擔(dān)由此帶來的損失。
 　?。┖弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品交易須遵守國(guó)家及中國(guó)工商銀行關(guān)于反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及制裁合規(guī)管理等相關(guān)規(guī)定，交易資金的來源及用途應(yīng)符合法律法規(guī)要求，如出現(xiàn)涉嫌從事洗錢、恐怖融資、逃稅或違反制裁合規(guī)等管理制度的可疑交易行為，客戶的交易指令及資金劃轉(zhuǎn)可能受到限制，且客戶須承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果。
 　　（七）不可抗力及突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)：受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國(guó)際上各種政治、經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場(chǎng)停止交易等意外事件或金融危機(jī)、國(guó)家政策變化等因素的影響，可能對(duì)客戶正常辦理外匯買賣交易造成影響，進(jìn)而可能使客戶受到損失。
　　（八）業(yè)務(wù)暫停、停辦風(fēng)險(xiǎn)
　　本產(chǎn)品可能因國(guó)家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對(duì)市場(chǎng)極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理需要、中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況全部或部分暫停、停辦，中國(guó)工商銀行可能立即或分階段采取包括但不限于終止協(xié)議等措施，客戶可能無法正常買賣并需要自行承擔(dān)損失。業(yè)務(wù)暫?；蛲＾k計(jì)劃、措施、業(yè)務(wù)暫?；蛲＾k后安排等具體事項(xiàng)，均以中國(guó)工商銀行官方網(wǎng)站發(fā)布的通告為準(zhǔn)。
　?。ň牛┢渌L(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品介紹無法揭示本產(chǎn)品的所有風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)全部情形，除上述各類風(fēng)險(xiǎn)外，本產(chǎn)品可能受到其他或有風(fēng)險(xiǎn)的影響，對(duì)客戶交易產(chǎn)生不利影響?？蛻粼诮灰浊埃瑧?yīng)對(duì)自身的經(jīng)濟(jì)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力和心理承受能力做出客觀判斷，對(duì)本產(chǎn)品作仔細(xì)的研究，謹(jǐn)慎交易。因本產(chǎn)品介紹中未揭示的風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的損失由客戶自行承擔(dān)。

　　十三、其他
　　本產(chǎn)品介紹由中國(guó)工商銀行制定。
　　本產(chǎn)品介紹所列標(biāo)題僅為便于參考之目的，并不影響本產(chǎn)品介紹的結(jié)構(gòu)且不應(yīng)被用來解釋本產(chǎn)品介紹的任何內(nèi)容。
　?。ㄒ唬┤掌诩皶r(shí)間
　　本產(chǎn)品介紹中所述日期及時(shí)間，如無特別說明，均指北京時(shí)間。
　?。ǘ┊a(chǎn)品介紹修改
　　中國(guó)工商銀行可能基于國(guó)家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對(duì)市場(chǎng)極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理需要、自身業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況對(duì)本產(chǎn)品介紹進(jìn)行修改。除特殊情況外，對(duì)本產(chǎn)品介紹所做的任何修改，中國(guó)工商銀行將提前通過官方網(wǎng)站通告。在通告期內(nèi)，客戶對(duì)產(chǎn)品介紹的修改有異議的，可在新產(chǎn)品介紹生效前通過95588電話銀行咨詢或通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)渠道辦理外匯買賣業(yè)務(wù)的協(xié)議終止手續(xù)。通告期滿，客戶未終止協(xié)議或在通告期滿后繼續(xù)進(jìn)行相關(guān)操作的，視為接受修改后的產(chǎn)品介紹。
　?。ㄈ┊a(chǎn)品動(dòng)態(tài)調(diào)整
　　中國(guó)工商銀行將根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對(duì)市場(chǎng)極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理需要、自身業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況，持續(xù)動(dòng)態(tài)調(diào)整本產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)則，并適時(shí)采取包括但不限于暫?；蛲＾k部分或全部外匯買賣交易品種、終止協(xié)議等措施，或在修改本產(chǎn)品的客戶協(xié)議、產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則前，對(duì)本產(chǎn)品相關(guān)交易規(guī)則、系統(tǒng)設(shè)置等采取臨時(shí)性或緊急調(diào)整，并盡可能提前或及時(shí)通過官方網(wǎng)站通告調(diào)整具體內(nèi)容。臨時(shí)性或緊急通告內(nèi)容與本產(chǎn)品的客戶協(xié)議、產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則沖突的，以通告內(nèi)容為準(zhǔn)。客戶應(yīng)密切關(guān)注中國(guó)工商銀行官方網(wǎng)站發(fā)布的通告，及時(shí)獲取相關(guān)信息并采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
　?。ㄋ模┩ㄖ绞?br>　　本產(chǎn)品介紹中所述及的有關(guān)調(diào)整及其他重要事項(xiàng)，中國(guó)工商銀行將優(yōu)先通過官方網(wǎng)站發(fā)布通告，并可能視情況同時(shí)采取其他補(bǔ)充通知方式，如客戶未密切關(guān)注中國(guó)工商銀行官方網(wǎng)站，導(dǎo)致未能及時(shí)知悉通告內(nèi)容或無法接收中國(guó)工商銀行的相關(guān)通知，由此產(chǎn)生的損失及不利后果由客戶自行承擔(dān)。
　?。ㄎ澹┳稍兺对V渠道
　　如有問題，客戶可通過中國(guó)工商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、門戶網(wǎng)站或手機(jī)銀行APP在線客服咨詢投訴，或撥打中國(guó)工商銀行統(tǒng)一的咨詢與投訴電話（95588）。