一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　跨境人民幣賬戶融資，是指工商銀行按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)跨境貿(mào)易人民幣管理的相關(guān)規(guī)定，為滿足境外參加行在工商銀行開立的跨境人民幣同業(yè)往來賬戶頭寸臨時(shí)性需求所提供的人民幣融資業(yè)務(wù)。

　　二、適用對(duì)象
　　在工商銀行開立人民幣同業(yè)往來賬戶、具有短期調(diào)劑人民幣資金頭寸需求的境外銀行同業(yè)。

　　三、功能特點(diǎn)
　　1. 境內(nèi)外市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)。根據(jù)境外參加行的融資需求，參照境內(nèi)市場(chǎng)資金價(jià)格和流動(dòng)性情況開展。
　　2. 期限相對(duì)較短。主要運(yùn)用于流動(dòng)性管理，期限最長(zhǎng)為1年。
　　3. 交易要素靈活。交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交。

　　四、工行優(yōu)勢(shì)
　　工商銀行具有強(qiáng)大的資金實(shí)力、廣闊的境外分支網(wǎng)絡(luò)、專業(yè)的交易團(tuán)隊(duì)、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、先進(jìn)的信息系統(tǒng)支持和制度保障，具備全球24小時(shí)交易機(jī)制和集約化資金營運(yùn)體系。

　　五、產(chǎn)品價(jià)格
　　交易價(jià)格參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率（簡(jiǎn)稱“SHIBOR”），由工商銀行與同業(yè)客戶協(xié)商確定。

　　六、服務(wù)渠道和時(shí)間
　　跨境人民幣賬戶融資可通過中介合作機(jī)構(gòu)提供的交易系統(tǒng)或電話、郵件等多種方式達(dá)成交易。同業(yè)客戶與工商銀行開展業(yè)務(wù)，主要通過路透FX TRADING系統(tǒng)達(dá)成。如通過電話、郵件等方式達(dá)成交易的，雙方須在交易達(dá)成后簽署交易確認(rèn)書。交易確認(rèn)書內(nèi)容包括但不限于交易雙方名稱、成交日期、交易金額、交易期限、拆借利率、計(jì)息方式等。
　　交易時(shí)間為：每周一早8：30至周六凌晨4：00（法定節(jié)假日除外）。

　　七、操作指南
　　境外參加行客戶與工商銀行達(dá)成初步意向，在工商銀行完成業(yè)務(wù)綜合審查后，雙方開展跨境人民幣賬戶融資交易。

　　八、風(fēng)險(xiǎn)提示
　　跨境人民幣賬戶融資開展需滿足監(jiān)管要求。交易面臨包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。利率水平受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、貨幣市場(chǎng)運(yùn)行變化等多種因素的影響，客戶應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到此項(xiàng)業(yè)務(wù)可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并做好流動(dòng)性管理工作。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。