一、產(chǎn)品定義
　　中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱中國工商銀行）對公即期外匯買賣（以下簡稱外匯買賣），是指中國工商銀行為客戶提供的以約定的幣種、方向、價格和金額進行不同外匯之間買賣，并在兩個工作日內(nèi)完成資金清算的產(chǎn)品。

　　二、適用客戶
　　本產(chǎn)品適用于在境內(nèi)依法注冊的企事業(yè)、機關(guān)、社會團體和駐華機構(gòu)法人及其授權(quán)分支機構(gòu)等，以及中國監(jiān)管機構(gòu)認可的境外機構(gòu)和客戶。

　　三、交易品種
　　外匯買賣交易品種為包括美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、新西蘭元、挪威克朗、丹麥克朗、瑞典克朗等不同外匯組成的貨幣對（以“外匯A/外匯B”表示）。
　　客戶可交易的貨幣對以中國工商銀行實際提供為準(zhǔn)。中國工商銀行可根據(jù)客戶需求或業(yè)務(wù)發(fā)展需要，調(diào)整或增加交易品種。

　　四、交易方式
　　外匯買賣交易按照交易方式不同，分為實時交易、詢價成交交易和掛單交易。
　　（一）實時交易指客戶按照中國工商銀行的交易系統(tǒng)實時報價買賣外匯的交易。
　?。ǘ┰儍r成交交易是指客戶向中國工商銀行發(fā)起交易詢價，中國工商銀行根據(jù)客戶需求進行報價，客戶在報價有效時間內(nèi)對中國工商銀行報價確認后成交的交易。
　?。ㄈ靻谓灰字缚蛻籼峤粧靻沃噶睿?dāng)中國工商銀行交易報價滿足掛單條件時，按掛單價格成交的交易。掛單交易包括獲利掛單、止損掛單、雙向掛單，以電子銀行渠道交易頁面展示或者營業(yè)網(wǎng)點實際業(yè)務(wù)開展情況為準(zhǔn)。
　　獲利掛單指掛單價格優(yōu)于實時交易報價的掛單，即客戶掛單買入價低于當(dāng)前銀行賣出價或客戶掛單賣出價高于當(dāng)前銀行買入價，當(dāng)交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　止損掛單指掛單價格劣于實時交易報價的掛單，即客戶掛單賣出價低于當(dāng)前銀行買入價或客戶掛單買入價高于當(dāng)前銀行賣出價，當(dāng)交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　雙向掛單指同時訂立的一個獲利掛單和一個止損掛單組合。雙向掛單中的任意一項掛單成交，另一項掛單即自動失效。
　　電子銀行渠道掛單有效期包括24小時、48小時、72小時、96小時、120小時、當(dāng)周有效和30天，其中當(dāng)周有效的失效時間為當(dāng)周六早4點，30天的有效期為720小時。非電子銀行渠道掛單有效期由客戶與中國工商銀行商定。掛單的有效期從掛單訂立之時開始連續(xù)計算，追加掛單的有效期從追加掛單訂立之時起連續(xù)計算，均不區(qū)分中國工商銀行交易時間與非交易時間，超出掛單有效期而未成交的掛單將自動失效?？蛻艨稍趻靻斡行趦?nèi)撤銷尚未成交的掛單。

　　五、交易起點金額和最小遞增單位
　　電子銀行渠道交易起點金額及最小遞增單位以相應(yīng)交易渠道實際提供為準(zhǔn)。中國工商銀行可根據(jù)需要調(diào)整交易起點金額和最小遞增單位。非電子銀行渠道交易起點金額及最小遞增單位由客戶與中國工商銀行商定。

　　六、交易報價
　　中國工商銀行在綜合考慮全球相關(guān)外匯市場價格走勢、市場流動性等因素的基礎(chǔ)上向客戶提供交易報價，并可根據(jù)市場情況、成本控制、風(fēng)險控制和戰(zhàn)略調(diào)整需要等對交易報價的策略和機制進行調(diào)整，且不承諾本業(yè)務(wù)報價與其他有可能被認為是外匯市場的報價保持一致。具體交易報價以實際交易為準(zhǔn)。
　　外匯買賣交易報價包括銀行買入價和銀行賣出價，交易報價以“外匯A/外匯B”表示，指外匯A兌換為外匯B的外匯匯率。銀行買入價指中國工商銀行向客戶買入外匯A賣出外匯B（即客戶向中國工商銀行賣出外匯A買入外匯B）的交易報價。銀行賣出價指中國工商銀行向客戶賣出外匯A買入外匯B（即客戶向中國工商銀行買入外匯A賣出外匯B）的交易報價。

　　七、交易時間
　　外匯買賣交易時間如下：
　?。ㄒ唬I業(yè)網(wǎng)點
　　周一至周五：各營業(yè)網(wǎng)點實際營業(yè)時間。
　　（二）電子銀行渠道
　?。?）實時交易和掛單交易：   
　　周一：07：00～24：00；
　　周二至周五：00：00～24：00；
　　周六：00：00～04：00。
　?。?）詢價成交交易：
　　周一至周五：9:00～17:00。
　　遇主要國際市場假期、國家法定節(jié)假日以及按國家規(guī)定調(diào)整后的實際休息日，或受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經(jīng)濟、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，中國工商銀行可暫停全部或部分外匯買賣交易，并在可行的前提下，盡可能提前或在可行的合理時間通過官方網(wǎng)站（http://littlecloudpress.com）或其他形式告知客戶。暫停期間，實時交易、詢價成交交易和掛單交易均無法辦理，已生效的掛單指令不能執(zhí)行，但掛單指令的有效期計算不受影響。

　　八、業(yè)務(wù)暫停與停辦
　　中國工商銀行可能因國家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對市場極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險管理需要、自身業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況，暫?；蛲＾k部分或全部外匯買賣業(yè)務(wù)，并將盡可能提前或及時在官方網(wǎng)站發(fā)布通告。

　　九、賬戶管理
　　客戶開辦外匯買賣交易，須指定本機構(gòu)在中國工商銀行開立的符合監(jiān)管規(guī)定的對公外匯賬戶作為外匯買賣的資金賬戶，用于核算客戶外匯買賣資金的收付。

　　十、計息及費用
　　客戶資金賬戶中的資金按照國家有關(guān)監(jiān)管部門及中國工商銀行活期存款利率及計息方式計付利息。
　　客戶按照交易報價買賣外匯，中國工商銀行不收取手續(xù)費。如中國工商銀行后續(xù)須新設(shè)收費項目或調(diào)高收費標(biāo)準(zhǔn)的，將提前通過官方網(wǎng)站進行公示，并視情況采取其他適當(dāng)方式通知甲方。

　　十一、履約擔(dān)保
　　客戶逐筆提交外匯買賣交易申請后，應(yīng)按照中國工商銀行要求繳納期初保證金。中國工商銀行可根據(jù)客戶資信等狀況對客戶繳納的期初保證金進行減免。

　　十二、風(fēng)險揭示
　　客戶辦理外匯買賣交易之前應(yīng)充分認識并完全理解可能遇到的各類風(fēng)險。以下僅為中國工商銀行基于目前市場情況和外匯買賣產(chǎn)品特點列舉的主要風(fēng)險種類和對風(fēng)險因素的客觀分析，并不保證涵蓋外匯買賣的全部風(fēng)險種類，同時也不代表中國工商銀行對市場情況的預(yù)測。
　?。ㄒ唬┱唢L(fēng)險：外匯買賣是根據(jù)當(dāng)前相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定設(shè)計的產(chǎn)品，如遇國家宏觀政策、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，可能影響到客戶正常買賣外匯，并可能造成業(yè)務(wù)關(guān)停，進而導(dǎo)致客戶受到損失。
　?。ǘ┦袌鲲L(fēng)險：受全球相關(guān)外匯市場影響，如外匯買賣交易價格發(fā)生不利波動，可能導(dǎo)致客戶受到損失。損失包括但不限于：客戶買入的幣種貶值，客戶損失為目前匯率相較于發(fā)生先買入后賣出交易時匯率的貶值程度，貶值程度越高，客戶損失越大。
　?。ㄈ┝鲃有燥L(fēng)險：客戶辦理非T+0日（T+0日是指交易日和資金清算日在同一天）的外匯買賣交易時，如在非交易時間產(chǎn)生資金需求等情況，可能面臨保證金不能及時變現(xiàn)的風(fēng)險。
　?。ㄋ模┎僮黠L(fēng)險：客戶向中國工商銀行提交交易指令時，應(yīng)確保所提交的指令信息真實、準(zhǔn)確、完整，并對交易指令的真實性、合法合規(guī)性負責(zé)，因客戶泄露身份識別信息、錯誤使用身份認證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。
　?。ㄎ澹┫到y(tǒng)風(fēng)險：客戶應(yīng)充分認識軟件或網(wǎng)絡(luò)故障、黑客入侵、系統(tǒng)病毒感染、數(shù)據(jù)傳輸延遲、系統(tǒng)不兼容、操作不當(dāng)、交易及資金賬戶密碼遺失或被盜用等風(fēng)險，客戶自愿承擔(dān)由此帶來的損失。交易時間內(nèi)，客戶的未成交委托交易可能因通訊網(wǎng)絡(luò)速度等原因無法及時撤銷或成交，客戶自愿承擔(dān)由此帶來的損失。
 　?。┖弦?guī)風(fēng)險：本產(chǎn)品交易須遵守國家及中國工商銀行關(guān)于反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及制裁合規(guī)管理等相關(guān)規(guī)定，交易資金的來源及用途應(yīng)符合法律法規(guī)要求，如出現(xiàn)涉嫌從事洗錢、恐怖融資、逃稅或違反制裁合規(guī)等管理制度的可疑交易行為，客戶的交易指令及資金劃轉(zhuǎn)可能受到限制，且客戶須承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果。
 　　（七）不可抗力及突發(fā)事件風(fēng)險：受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經(jīng)濟、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，可能對客戶正常辦理外匯買賣交易造成影響，進而可能使客戶受到損失。
　?。ò耍I(yè)務(wù)暫停、停辦風(fēng)險
　　本產(chǎn)品可能因國家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對市場極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險管理需要、中國工商銀行業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況全部或部分暫停、停辦，中國工商銀行可能立即或分階段采取包括但不限于終止協(xié)議等措施，客戶可能無法正常買賣并需要自行承擔(dān)損失。業(yè)務(wù)暫停或停辦計劃、措施、業(yè)務(wù)暫?；蛲＾k后安排等具體事項，均以中國工商銀行官方網(wǎng)站發(fā)布的通告為準(zhǔn)。
　?。ň牛┢渌L(fēng)險：本產(chǎn)品介紹無法揭示本產(chǎn)品的所有風(fēng)險和市場全部情形，除上述各類風(fēng)險外，本產(chǎn)品可能受到其他或有風(fēng)險的影響，對客戶交易產(chǎn)生不利影響?？蛻粼诮灰浊?，應(yīng)對自身的經(jīng)濟承受能力、風(fēng)險控制能力和心理承受能力做出客觀判斷，對本產(chǎn)品作仔細的研究，謹(jǐn)慎交易。因本產(chǎn)品介紹中未揭示的風(fēng)險而產(chǎn)生的損失由客戶自行承擔(dān)。

　　十三、其他
　　本產(chǎn)品介紹由中國工商銀行制定。
　　本產(chǎn)品介紹所列標(biāo)題僅為便于參考之目的，并不影響本產(chǎn)品介紹的結(jié)構(gòu)且不應(yīng)被用來解釋本產(chǎn)品介紹的任何內(nèi)容。
　?。ㄒ唬┤掌诩皶r間
　　本產(chǎn)品介紹中所述日期及時間，如無特別說明，均指北京時間。
　?。ǘ┊a(chǎn)品介紹修改
　　中國工商銀行可能基于國家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對市場極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險管理需要、自身業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況對本產(chǎn)品介紹進行修改。除特殊情況外，對本產(chǎn)品介紹所做的任何修改，中國工商銀行將提前通過官方網(wǎng)站通告。在通告期內(nèi)，客戶對產(chǎn)品介紹的修改有異議的，可在新產(chǎn)品介紹生效前通過95588電話銀行咨詢或通過營業(yè)網(wǎng)點渠道辦理外匯買賣業(yè)務(wù)的協(xié)議終止手續(xù)。通告期滿，客戶未終止協(xié)議或在通告期滿后繼續(xù)進行相關(guān)操作的，視為接受修改后的產(chǎn)品介紹。
　　（三）產(chǎn)品動態(tài)調(diào)整
　　中國工商銀行將根據(jù)國家法律法規(guī)、宏觀政策或監(jiān)管規(guī)定調(diào)整、應(yīng)對市場極端情況需要、產(chǎn)品風(fēng)險管理需要、自身業(yè)務(wù)調(diào)整需要、系統(tǒng)變更或突發(fā)事件等情況，持續(xù)動態(tài)調(diào)整本產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)則，并適時采取包括但不限于暫停或停辦部分或全部外匯買賣交易品種、終止協(xié)議等措施，或在修改本產(chǎn)品的客戶協(xié)議、產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則前，對本產(chǎn)品相關(guān)交易規(guī)則、系統(tǒng)設(shè)置等采取臨時性或緊急調(diào)整，并盡可能提前或及時通過官方網(wǎng)站通告調(diào)整具體內(nèi)容。臨時性或緊急通告內(nèi)容與本產(chǎn)品的客戶協(xié)議、產(chǎn)品介紹或交易規(guī)則沖突的，以通告內(nèi)容為準(zhǔn)?？蛻魬?yīng)密切關(guān)注中國工商銀行官方網(wǎng)站發(fā)布的通告，及時獲取相關(guān)信息并采取風(fēng)險控制措施。
　?。ㄋ模┩ㄖ绞?br>　　本產(chǎn)品介紹中所述及的有關(guān)調(diào)整及其他重要事項，中國工商銀行將優(yōu)先通過官方網(wǎng)站發(fā)布通告，并可能視情況同時采取其他補充通知方式，如客戶未密切關(guān)注中國工商銀行官方網(wǎng)站，導(dǎo)致未能及時知悉通告內(nèi)容或無法接收中國工商銀行的相關(guān)通知，由此產(chǎn)生的損失及不利后果由客戶自行承擔(dān)。
　?。ㄎ澹┳稍兺对V渠道
　　如有問題，客戶可通過中國工商銀行營業(yè)網(wǎng)點、門戶網(wǎng)站或手機銀行APP在線客服咨詢投訴，或撥打中國工商銀行統(tǒng)一的咨詢與投訴電話（95588）。