一、業(yè)務(wù)簡述
　　遠(yuǎn)期外匯買賣，是指我行為對公客戶提供的，通過與我行簽訂合約，約定在未來某一日（至少兩個工作日后）進(jìn)行兩種外幣買賣的幣種、匯率和金額，并在到期日按約定辦理資金交割的業(yè)務(wù)。
　　遠(yuǎn)期外匯買賣的約定匯率為即期匯率加（減）一定的掉期點(diǎn)數(shù)，不存在期權(quán)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等交易費(fèi)用，為客戶節(jié)約了交易成本,能夠幫助客戶提前確定未來日期的外匯買賣匯率，鎖定匯率風(fēng)險，規(guī)避由于未來匯率變動給客戶帶來的潛在損失。

　　二、適用對象
　　以套期保值或投資為目的的法人客戶，包括境內(nèi)企事業(yè)單位、國家機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體以及有外匯幣種兌換、交易或匯率風(fēng)險管理需求的中資企業(yè)境外分支機(jī)構(gòu)、境外政府、主權(quán)基金、外資機(jī)構(gòu)和境外企業(yè)等,以及在境外依法注冊且符合中國法律要求和監(jiān)管政策可開展本產(chǎn)品交易的客戶。

　　三、特色優(yōu)勢
　　1. 卓越的定價能力。我行是國際銀行間外匯市場最具影響力的參與者之一，是中國銀行間外匯市場的做市商銀行，有能力為客戶提供及時、優(yōu)質(zhì)的報價及交易服務(wù)。
　　2. 個性化的產(chǎn)品設(shè)計。我行遠(yuǎn)期外匯買賣支持美元、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加拿大元、新西蘭元等多幣種，可根據(jù)客戶現(xiàn)金流靈活設(shè)置產(chǎn)品期限，可根據(jù)客戶需求設(shè)計個性化業(yè)務(wù)方案。

　　四、業(yè)務(wù)示例
　　場景：收付匯+遠(yuǎn)期匯率交易
某分行為A公司辦理代客歐元美元遠(yuǎn)期匯率交易
　　【客戶需求】
　　A公司為一家大型進(jìn)出口企業(yè)，未來有歐元收匯和美元付匯需求，希望可以將歐元收匯換成美元對外支付并鎖定換匯匯率。
　　【交易結(jié)構(gòu)】
　　工商銀行與A公司敘做遠(yuǎn)期匯率交易，將歐元轉(zhuǎn)化為美元。1個月后，A公司向工商銀行支付1000萬歐元，工商銀行按事先約定的遠(yuǎn)期匯率1.1000支付A公司1100萬美元。
　　【交易結(jié)果】
A公司通過辦理遠(yuǎn)期匯率交易，將歐元換美元匯率成本鎖定為1.1000，規(guī)避了匯率波動風(fēng)險。

　　五、開辦條件
　　1. 除金融機(jī)構(gòu)以外，在境內(nèi)依法注冊的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會團(tuán)體法人，以及在境外依法注冊且符合中國法律要求和監(jiān)管政策可開展本產(chǎn)品交易的客戶；
　　2. 有真實(shí)的外匯遠(yuǎn)期交易需求；
　　3. 具備開展外匯遠(yuǎn)期交易的資格或授權(quán)；
　　4. 理解衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險并愿意承擔(dān)潛在損失；
　　5. 在銀行無不良信用記錄，無其他重大不良記錄；
　　6. 在工行開立滿足衍生產(chǎn)品交易需要的核算賬戶。
　　7.在工行的評級授信符合工行信用風(fēng)險控制政策。重點(diǎn)關(guān)注：客戶在工行評定的信用等級為A級（含）以上，對于客戶提供全額保證金或經(jīng)授信審批部門認(rèn)定的低風(fēng)險擔(dān)保的，可不受內(nèi)部信用評級限制。

　　六、開通流程
　　1. 對于符合準(zhǔn)入條件且愿意開展衍生產(chǎn)品交易的客戶，在我行首次辦理衍生產(chǎn)品交易前，須接受我行的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)適合度評估。
　　2. 客戶須逐項(xiàng)填寫交易適合度評估表，并提供相關(guān)證明材料，包括相關(guān)資質(zhì)證明開展外匯遠(yuǎn)期交易的審批或授權(quán)文件、資信情況、相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)及管理內(nèi)控等。
　　3. 營業(yè)機(jī)構(gòu)營銷或銷售人員根據(jù)客戶經(jīng)營性質(zhì)、衍生產(chǎn)品交易經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力、內(nèi)部管理控制等方面的情況，評估其成熟程度，并結(jié)合評級授信、與我行業(yè)務(wù)合作等情況，在交易適合度評估表出具評估意見，確定客戶適合辦理的衍生產(chǎn)品種類。
　　4. 對于符合我行準(zhǔn)入條件且經(jīng)我行適合度評估具備衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險承受能力的客戶，在我行首次開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)前，客戶須與營業(yè)機(jī)構(gòu)簽署格式化條款的代客風(fēng)險管理協(xié)議。

　　七、服務(wù)渠道和時間
　　1. 柜面渠道
　　符合準(zhǔn)入條件的客戶，可在營業(yè)時間向具有遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)。
　　2. 網(wǎng)銀渠道
　　已注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行且符合準(zhǔn)入條件的客戶也可在法定工作日北京時間周一至周五9:00～17:00通過企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理遠(yuǎn)期外匯買賣交易。

　　八、操作指南
　　1. 交易申請：客戶向工行遞交《外匯買賣委托書》敘作交易，工行對客戶資信、履約能力等進(jìn)行審查。
　　2. 落實(shí)保證措施：客戶需繳納保證金或落實(shí)其他保證措施。
　　3. 交易達(dá)成：交易完成后，工行向客戶出具《交易證實(shí)書》。
　　4. 交易撤銷、更改：客戶可在委托交易未成交之前更改或取消交易委托。委托交易一經(jīng)成交，客戶不能更改或撤銷。

　　九、風(fēng)險提示
　　客戶辦理外匯買賣交易之前應(yīng)充分認(rèn)識并完全理解可能遇到的各類風(fēng)險。以下僅為中國工商銀行基于目前市場情況和外匯買賣產(chǎn)品特點(diǎn)列舉的主要風(fēng)險種類和對風(fēng)險因素的客觀分析，并不保證涵蓋外匯買賣的全部風(fēng)險種類，同時也不代表中國工商銀行對市場情況的預(yù)測。
　　1. 政策風(fēng)險：外匯買賣是根據(jù)當(dāng)前相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定設(shè)計的產(chǎn)品，如遇國家宏觀政策、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，可能影響到客戶正常買賣外匯，并可能造成業(yè)務(wù)關(guān)停，進(jìn)而導(dǎo)致客戶受到損失。
　　2. 市場風(fēng)險：受全球相關(guān)外匯市場影響，如外匯買賣交易價格發(fā)生不利波動，可能導(dǎo)致客戶受到損失。
　　3. 流動性風(fēng)險：如因市場流動性原因中國工商銀行交易報價價差擴(kuò)大，客戶可能面臨不利情況。
　　4. 操作風(fēng)險：客戶因泄露身份識別信息、誤使用身份認(rèn)證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。
　　5. 不可抗力及突發(fā)事件風(fēng)險：受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機(jī)、國家政策變化等因素的影響，可能對客戶正常辦理外匯買賣交易造成影響，進(jìn)而可能使客戶受到損失。

　　十、名詞解釋
　　1.即期價格：是指國際外匯市場上某一種貨幣對另一種貨幣的價格，例如歐元兌美元即期價格為1.3380。
　　2.升水（Premium）：當(dāng)某貨幣在外匯市場上的遠(yuǎn)期匯價高于即期匯率時，稱之為升水。如，即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價為1.3380，三個月期的歐元兌美元是1.3420。此時歐元兌美元升水。
　　3.貼水（Discount）：當(dāng)某貨幣在外匯市場上的遠(yuǎn)期匯價低于即期匯率時，稱之為貼水。如，即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價為1.3380，三個月期的歐元兌美元是1.3360。此時歐元兌美元貼水。
　　4.掉期點(diǎn)（SwapPoints）：在外匯交易中，由于兩種貨幣的利率并不相同，把這種利率差異轉(zhuǎn)換成以匯率形態(tài)表示，這種匯率形態(tài)便是掉期點(diǎn)。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。