一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　代理外匯交易業(yè)務(wù)是指工行作為代理人，受境外機(jī)構(gòu)投資者客戶的委托，代理境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)，以及代理境外商業(yè)類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入柜臺(tái)外匯市場(chǎng)，開(kāi)展人民幣外匯交易并進(jìn)行后臺(tái)交易確認(rèn)和交易資金清算等業(yè)務(wù)的產(chǎn)品。
　　適用對(duì)象：境外機(jī)構(gòu)投資者客戶包括境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者和境外商業(yè)類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者。境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者指境外央行或貨幣當(dāng)局、國(guó)際金融組織、主權(quán)財(cái)富基金等人民銀行允許通過(guò)備案制進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)的境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)；境外商業(yè)類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)工行代理利率交易與結(jié)算服務(wù)投資中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的境外商業(yè)類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　二、開(kāi)辦條件
　　申請(qǐng)開(kāi)辦銀行間外匯市場(chǎng)代理外匯交易業(yè)務(wù)的客戶，須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定可參與境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)機(jī)構(gòu)類(lèi)型等相關(guān)要求。就機(jī)構(gòu)類(lèi)型而言，目前僅限于境外央行、國(guó)際金融組織、主權(quán)財(cái)富基金等人民銀行允許通過(guò)備案制進(jìn)入市場(chǎng)的境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)。
　　申請(qǐng)開(kāi)辦工行柜臺(tái)代理外匯業(yè)務(wù)的客戶，須為通過(guò)工行代理利率交易與結(jié)算服務(wù)投資中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的境外商業(yè)類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者。具體包括在境外依法注冊(cè)成立的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金管理公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，上述金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)面向客戶發(fā)行的投資產(chǎn)品，以及養(yǎng)老基金、慈善基金、捐贈(zèng)基金等中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他中長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者。

　　三、特色優(yōu)勢(shì)
　　1. 豐富的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)
　　自1997年6月銀行間市場(chǎng)成立以來(lái)，工行就作為首批參與機(jī)構(gòu)開(kāi)辦銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)，歷經(jīng)二十余年的市場(chǎng)風(fēng)雨，積累了豐富的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)。
　　2. 齊全的業(yè)務(wù)資格
　　工行作為具有全牌照經(jīng)營(yíng)資格的商業(yè)銀行，實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)外市場(chǎng)的整合，有能力為境內(nèi)外客戶提供綜合化、國(guó)際化、一體化的高效服務(wù)。
　　3. 突出的市場(chǎng)地位
　　工行作為銀行間人民幣外匯市場(chǎng)全部直接交易幣種做市商，連續(xù)多年獲得中國(guó)外匯交易中心授予的“綜合最佳做市機(jī)構(gòu)”殊榮（銀行間外匯市場(chǎng)做市商最高獎(jiǎng)項(xiàng)），是最具影響力的做市商之一，能夠以較低的成本完成交易風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖，從而為客戶提供有競(jìng)爭(zhēng)力的價(jià)格。
　　4. 強(qiáng)大的市場(chǎng)影響力
　　工行連續(xù)多年獲得以下獎(jiǎng)項(xiàng)：最佳境外機(jī)構(gòu)代理人（CFETS）、對(duì)外開(kāi)放突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)（CFETS）、最具市場(chǎng)影響力獎(jiǎng)（CFETS）、最佳衍生產(chǎn)品交易獎(jiǎng)（CFETS）、銀行間外匯市場(chǎng)最佳做市商（CFETS）。
　　5. 優(yōu)秀的代理交易與結(jié)算業(yè)績(jī)
　　工行是首批開(kāi)展代理外匯交易業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一，連續(xù)多年被外匯交易中心評(píng)為“最佳境外機(jī)構(gòu)代理人”、“對(duì)外開(kāi)放突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”，曾協(xié)助多家知名的境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)達(dá)成銀行間市場(chǎng)首筆外匯交易。工行擁有龐大的人民幣資金實(shí)力、集約化的資金營(yíng)運(yùn)體系、廣泛的交易對(duì)手和經(jīng)驗(yàn)豐富的投資交易團(tuán)隊(duì)，可以為客戶提供具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的債券報(bào)價(jià)和交易服務(wù)，目前已服務(wù)來(lái)自全球超過(guò)60個(gè)國(guó)家和地區(qū)的境外機(jī)構(gòu)投資者客戶，多元化滿足客戶對(duì)中國(guó)銀行間市場(chǎng)投資需求。
　　6. 出色的增值服務(wù)
　　工行卓越的研究團(tuán)隊(duì)將及時(shí)向客戶提供全面的市場(chǎng)信息、差異化的投資建議和動(dòng)態(tài)的組合管理策略。

　　四、業(yè)務(wù)示例
　　1. 2016年10月人民幣入籃SDR后，境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)配置人民幣資產(chǎn)的需求大幅增加，某央行類(lèi)機(jī)構(gòu)A聯(lián)系工行并表達(dá)其進(jìn)入境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)的需求。通過(guò)充分的準(zhǔn)備，工行與客戶簽署了代理外匯交易協(xié)議，并協(xié)助其完成入市相關(guān)文件簽署和外匯交易中心交易賬號(hào)開(kāi)立工作，成功協(xié)助該境外機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)。交易階段，工行利用自身較強(qiáng)的做市能力，積極報(bào)價(jià)，協(xié)助客戶達(dá)成其銀行間外匯市場(chǎng)首筆交易，完成其風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖和資金匯兌的需求。
　　2. 2018年1月，通過(guò)工行代理利率交易與結(jié)算服務(wù)投資中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的某境外基金公司B聯(lián)系工行，希望通過(guò)工行開(kāi)展代理柜臺(tái)外匯交易業(yè)務(wù)，以對(duì)沖其中國(guó)債券市場(chǎng)投資產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)。在完成客戶外匯專用賬戶開(kāi)立、相關(guān)協(xié)議簽署后，客戶成功達(dá)成柜臺(tái)外匯衍生品交易，完成其銀行間債券市場(chǎng)投資項(xiàng)下匯率風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖。

　　五、操作指南
　　（一）服務(wù)渠道和時(shí)間
　　客戶可在工行分支機(jī)構(gòu)或總行營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，向開(kāi)辦該業(yè)務(wù)的工行分支機(jī)構(gòu)或總行申請(qǐng)開(kāi)辦代理外匯交易業(yè)務(wù)。
　?。ǘI(yè)務(wù)流程
　　1. 對(duì)于境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)，工行可協(xié)助客戶向外匯交易中心提交《境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)備案表》及代理協(xié)議原件，完成客戶入市備案及代理協(xié)議備案。對(duì)于境外商業(yè)類(lèi)機(jī)構(gòu)，客戶資金賬戶行應(yīng)按照外匯管理局相關(guān)規(guī)定，根據(jù)客戶委托在國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)中為客戶辦理登記，根據(jù)客戶要求，工行可代理客戶向外匯交易中心辦理外匯業(yè)務(wù)備案。
　　2. 對(duì)于境外央行類(lèi)機(jī)構(gòu)，工行收到外匯交易中心備案完成通知后，協(xié)助客戶完成境內(nèi)銀行間外匯交易會(huì)員申請(qǐng)及交易系統(tǒng)賬號(hào)開(kāi)立手續(xù)；資金賬戶開(kāi)戶行根據(jù)客戶需求，為客戶開(kāi)立人民幣專用存款賬戶及外匯專用賬戶。對(duì)于境外商業(yè)類(lèi)機(jī)構(gòu)，客戶資金賬戶開(kāi)戶行根據(jù)客戶需求為客戶開(kāi)中國(guó)債券市場(chǎng)投資專用資金（人民幣或/和外匯）賬戶。
　　3. 受理客戶詢價(jià)，并根據(jù)客戶委托代理客戶達(dá)成外匯交易并提供成交單或確認(rèn)書(shū)。
　　4. 根據(jù)客戶授權(quán)，為其辦理人民幣和外幣的資金清算。
　　5. 客觀、及時(shí)地向客戶提供市場(chǎng)信息。
　?。ㄈ┐硗鈪R交易
　　1. 客戶有外匯交易需求，通過(guò)電話、電子郵件、路透RM或其他雙方認(rèn)可的方式受理客戶提出的外匯交易詢價(jià)需求；代理交易人員在充分溝通基礎(chǔ)上將詢價(jià)結(jié)果反饋給客戶，并與客戶確認(rèn)其已收到詢價(jià)結(jié)果。
　　2. 若客戶同意詢價(jià)結(jié)果，應(yīng)按照詢價(jià)結(jié)果填寫(xiě)外匯交易委托；若客戶不同意詢價(jià)結(jié)果，應(yīng)及時(shí)電話、郵件、傳真、路透RM或雙方認(rèn)可的其他方式告知代理交易人員。
　　3. 外匯交易達(dá)成后，代理交易人員根據(jù)客戶要求，通過(guò)電子郵件或雙方約定的其他方式向客戶提供成交單或確認(rèn)書(shū)。
　　（三）代理外匯清算
　　如客戶選擇工行提供代理資金清算服務(wù)，對(duì)于一站式服務(wù)客戶，總行或境內(nèi)人民幣結(jié)算賬戶開(kāi)戶行及外匯賬戶開(kāi)戶行可根據(jù)客戶授權(quán)代理客戶辦理人民幣和外幣的資金清算。對(duì)于非一站式服務(wù)客戶，總行或境內(nèi)人民幣結(jié)算賬戶開(kāi)戶行及外匯賬戶開(kāi)戶行應(yīng)根據(jù)客戶資金清算指令辦理相關(guān)資金清算。否則，客戶自行辦理資金清算。

　　六、常見(jiàn)問(wèn)題
　　1. 外匯交易的交易模式有哪些？
　　對(duì)于通過(guò)銀行間外匯市場(chǎng)開(kāi)展的代理外匯交易，交易模式包括詢價(jià)交易、競(jìng)價(jià)交易。
　　對(duì)于通過(guò)柜臺(tái)外匯市場(chǎng)開(kāi)展的代理外匯交易，交易模式包括實(shí)時(shí)交易和詢價(jià)交易。
　　2. 通過(guò)工行代理可以開(kāi)展哪些外匯交易品種？
　　代理外匯交易的交易品種包括人民幣外匯即期交易、外匯遠(yuǎn)期交易、外匯掉期交易、貨幣掉期交易、外匯期權(quán)交易等監(jiān)管部門(mén)允許開(kāi)辦的交易產(chǎn)品。

　　七、注意事項(xiàng)
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：
　　匯率受?chē)?guó)內(nèi)外各種政治、經(jīng)濟(jì)因素及突發(fā)事件的影響，可能會(huì)發(fā)生不利波動(dòng)。客戶進(jìn)行外匯交易存在虧損的可能，客戶應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)價(jià)格變化，謹(jǐn)慎交易。
　　客戶進(jìn)行外匯易除關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)當(dāng)注意可能面臨的政策風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力及突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)，以及其他或有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)仔細(xì)閱讀產(chǎn)品介紹和業(yè)務(wù)協(xié)議中的相關(guān)提示。

　　注：本頁(yè)面內(nèi)容僅供參考，部分內(nèi)容以當(dāng)?shù)胤中泄媾c具體規(guī)定為準(zhǔn)。