一、業(yè)務(wù)簡述
　　外匯平價遠期，是指客戶與工行簽訂外匯遠期合約，約定未來進行多筆外匯買賣的交割日期、幣種、交易方向、交割匯率和交易金額，且這些外匯買賣的幣種、交易方向和交割匯率都完全相同，即每個交割日客戶均按該統(tǒng)一的匯率與工行完成外匯交割。

　　二、適用對象
　　適用于以套期保值為目的、需要規(guī)避匯率變動風險，未來具有定期頻繁外匯買賣需求、并希望通過敘做遠期交易進行匯率風險管理的法人客戶。

　　三、功能特點
　　通過外匯平價遠期，公司可以一次性鎖定未來多筆結(jié)匯或購匯價格，規(guī)避了匯率風險，交易結(jié)構(gòu)清晰，避免了敘作多筆執(zhí)行價格各不相同外匯遠期的繁瑣操作。
　　外匯平價遠期的交割日期和交割金額均可根據(jù)客戶的實際需要度身定制。

　　四、特色優(yōu)勢
　　1. 有競爭力的產(chǎn)品報價：外匯遠期市場較為發(fā)達，市場流動性相對較好，產(chǎn)品種類豐富，工行可直接在市場上詢價并對沖。工行擁有專業(yè)且經(jīng)驗豐富的交易、產(chǎn)品設(shè)計和量化分析團隊，具備靈活的定價機制和較強的同業(yè)競爭力，能夠提供較優(yōu)的報價。
　　2. 個性化的產(chǎn)品設(shè)計：工行在產(chǎn)品設(shè)計上能夠靈活多變，可根據(jù)客戶需求按照產(chǎn)品期限、交割頻率、交割金額等要素進行靈活設(shè)定，滿足客戶個性化需求，為其鎖定換匯成本。
　　3. 持續(xù)的動態(tài)管理：工行可以定期提供外匯平價遠期產(chǎn)品交易的評估報告，結(jié)合市場行情和客戶需求提供后續(xù)的動態(tài)管理服務(wù)。

　　五、產(chǎn)品價格
　　工行在綜合考慮市場因素后向客戶進行報價，并根據(jù)市場變化實時更新。

　　六、服務(wù)渠道和時間
　　符合準入條件的法人客戶可以在工行對公業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)向具有衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的支行或二級分行申請辦理。

　　七、申辦流程
　　1. 客戶評估：工行對客戶開展盡職調(diào)查，根據(jù)客戶經(jīng)營性質(zhì)、金融衍生交易經(jīng)驗、內(nèi)部管理控制等對客戶進行綜合評估，為客戶推薦適合的產(chǎn)品種類。
　　2. 簽署總協(xié)議：客戶申請辦理外匯平價遠期業(yè)務(wù)，須與工行簽訂相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議。
　　3. 落實擔保措施：客戶須交付保證金或抵押物，也可申請占用衍生交易專項授信額度。
　　4. 風險揭示及簽署確認書：工行向客戶進行風險提示，提示內(nèi)容包括現(xiàn)金流分析、市值及影響因素、市值潛在損失等?？蛻繇殞︼L險提示內(nèi)容進行書面確認并簽署確認書。

　　八、風險提示
　　客戶可能面臨未來交割日匯率或差于即期匯率、市值評估可能盈利也可能虧損、市值評估結(jié)果變差而導致需要增加保證金、及反向平盤可能產(chǎn)生額外費用等風險。同時客戶應(yīng)完全理解文本的各項規(guī)定，獨立做出決策；因不可抗力及意外事件導致的任何損失，工行不承擔任何責任。

　　九、業(yè)務(wù)案例
　　業(yè)務(wù)背景：某企業(yè)客戶現(xiàn)有美元收入，未來3年內(nèi)有多筆不同期限、不同金額的日元支出。
　　客戶需求：希望規(guī)避日元升值風險，鎖定財務(wù)成本，同時希望交易結(jié)構(gòu)簡單明了，交割匯率能夠統(tǒng)一。
　　解決方案：客戶選擇與工行敘做外匯平價遠期交易，約定交割匯率為91.10，即在未來3年內(nèi)每個交割日均以1美元兌換91.10日元的匯率從工行購入約定數(shù)額的日元（即期匯率為1美元兌換93.18日元）。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。