一、業(yè)務(wù)簡述
　　即期結(jié)售匯，是指工商銀行與客戶以約定的外匯幣種、金額、匯率，在成交日后兩個工作日內(nèi)交割的人民幣對外幣的結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)。

　　二、適用對象
　　適用于具有自身結(jié)售匯需求在中華人民共和國境內(nèi)（不含港澳臺）依法注冊的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會團體等機構(gòu)客戶，在境外依法注冊在境內(nèi)銀行間市場或其他經(jīng)批準(zhǔn)市場開展人民幣資本與金融項下投資的商業(yè)銀行、保險公司、證券公司和基金管理公司等境外金融機構(gòu)類客戶以及在境內(nèi)外依法注冊但符合中國法律要求和外匯管理政策且可開展本產(chǎn)品交易的機構(gòu)。

　　三、功能特點
　　1. 即期結(jié)售匯是最基礎(chǔ)的外匯與人民幣兌換工具，交易結(jié)構(gòu)簡單清晰，易于理解。
　　2. 即期結(jié)售匯簡便、快捷，交易完成后，資金可及時到賬。

　　四、工行優(yōu)勢
　　1. 工商銀行是銀行間人民幣外匯市場最具影響力的做市商之一，能夠為客戶提供優(yōu)質(zhì)的價格和交易服務(wù)。
　　2. 工商銀行結(jié)售匯辦理渠道多樣。對公客戶可通過營業(yè)網(wǎng)點、企業(yè)網(wǎng)上銀行、手機銀行、電子交易平臺辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
　　3. 工商銀行結(jié)售匯幣種豐富程度同業(yè)領(lǐng)先。包括美元、歐元、港幣、英鎊、日元等四十多個幣種（其中部分幣種的現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔結(jié)售匯業(yè)務(wù)以各營業(yè)網(wǎng)點及網(wǎng)上銀行實際開辦情況為準(zhǔn)），較好地滿足客戶多元化外幣兌換需求。

　　五、開辦條件
　　客戶在營業(yè)網(wǎng)點辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，須在工商銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶和外匯賬戶，并攜帶國家外匯管理局所要求相關(guān)核準(zhǔn)文件、有效憑證、商業(yè)單據(jù)及外管局要求的其它資料。
　　客戶通過電子渠道（含企業(yè)網(wǎng)銀、電子交易平臺、手機銀行）辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)注冊工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行證書版。電子銀行適用于經(jīng)常項下和經(jīng)中國工商銀行股份有限公司認定的資本項下即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，其中經(jīng)常項下限定于境內(nèi)開立經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶（1000-經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶）的客戶辦理貨物貿(mào)易項下業(yè)務(wù)和服務(wù)貿(mào)易項下業(yè)務(wù)，貨物貿(mào)易項下業(yè)務(wù)只適用于在國家外匯管理局“貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)”中企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果為A類的企業(yè)?？蛻艮k理電子渠道結(jié)售匯業(yè)務(wù)前，應(yīng)開通電子銀行（網(wǎng)銀/手機銀行/電子交易平臺客戶端）并下載安裝相關(guān)客戶端，開立外匯賬戶和人民幣賬戶，并提供貿(mào)易合同、發(fā)票、報關(guān)單等真實性背景材料，經(jīng)工商銀行審核通過后為客戶指定外匯賬戶維護交易額度和交割截止日期（超出監(jiān)管機構(gòu)和工商銀行規(guī)定電子銀行渠道辦理范圍的交易申請，須通過工商銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理）。

　　六、服務(wù)渠道和時間
　　1. 營業(yè)機構(gòu)
　　北京時間周一至周五每日9：30-18：00（受限于網(wǎng)點營業(yè)時間）。
　　2. 電子銀行渠道（包括網(wǎng)上銀行、手機銀行、電子交易平臺）
　　北京時間周一至周五每日9：30-23：30。

　　七、操作指南
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　　對公客戶即期結(jié)售匯流程圖

　　（二）電子銀行渠道
　　1.網(wǎng)上銀行和手機銀行
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　　2. 電子交易平臺

　　八、風(fēng)險提示
　　由于未來的匯率變化具有不確定性，客戶在辦理即期結(jié)售匯后，如果未來匯率優(yōu)于即期辦理業(yè)務(wù)時的匯率，則客戶在鎖定匯率成本或收益的同時，無法享受將來匯率變化的額外收益。

　　九、注意事項
　　1. 客戶應(yīng)提供外管局所規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)證明及合規(guī)、有效的證明文件，配合銀行完成盡職調(diào)查工作。
　　2. 經(jīng)工行柜員對客戶相關(guān)材料核對無誤后，客戶方可提交正式的結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請書。交易確認后，工行將向客戶出具業(yè)務(wù)交易憑證。
　　3. 工行根據(jù)人民幣外匯市場的價格走勢向客戶進行報價，并根據(jù)市場變化實時更新。

　　十、名詞解釋
　　即期結(jié)匯：是指客戶將外匯賣給工行，銀行根據(jù)交易日實時匯率付給客戶等值人民幣。
　　即期售匯：是指客戶向工行購買外匯，銀行根據(jù)交易日實時匯率向客戶收取等值人民幣。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。