一、業(yè)務(wù)簡述
　　合作辦理即期外匯買賣，是指在工行系統(tǒng)與合作銀行系統(tǒng)互聯(lián)的基礎(chǔ)上，合作銀行利用工行提供的報價、交易、清算等后臺支持，為其客戶提供即期外匯買賣業(yè)務(wù)。
　　該產(chǎn)品可拓寬合作銀行新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，豐富產(chǎn)品種類、增強客戶服務(wù)能力，滿足客戶外匯買賣交易需求。同時，還可進一步提升合作銀行盈利空間，獲取新的利潤增長空間。

　　二、適用對象
　　適用于具備銀監(jiān)會核準(zhǔn)的即期外匯買賣業(yè)務(wù)資格，且在中華人民共和國境內(nèi)（不含港澳臺）設(shè)立的具有獨立法人資格的銀行類金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

　　三、特色優(yōu)勢
　?。ㄒ唬┴S富的交易幣種：工行可提供美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加元等9個幣種、36個貨幣對的交易，滿足客戶不同交易需求。
　　（二）多樣化的交易方式：工行產(chǎn)品即時外匯交易外，還接受客戶掛單交易，掛單的種類又分為獲利掛單和止損掛單。
　?。ㄈ﹥?yōu)惠的價格：工行是國際銀行間外匯市場最具影響力的積極參與者之一，能為客戶提供較為優(yōu)惠的價格。
　?。ㄋ模┛焖俜€(wěn)定的交易系統(tǒng)：工行外匯交易系統(tǒng)強大，業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗豐富，可為合作銀行提供快速、高效的交易處理。

　　四、業(yè)務(wù)示例
　　合作銀行的某企業(yè)客戶持有一筆美元，因其業(yè)務(wù)需要，欲將手中美元換成歐元以支付貨款?？蛻粼诤献縻y行端發(fā)起業(yè)務(wù)指令，以工行當(dāng)時歐元兌美元1.4的匯率報價兌換100萬歐元。工行接到合作銀行發(fā)送的指令，從合作銀行資金賬戶中扣除140萬美元，并劃入100萬歐元。合作銀行根據(jù)此次外匯交易量，獲得一定比例業(yè)務(wù)合作收益。

　　五、開辦條件
　　合作銀行與工行達(dá)成合作辦理即期外匯買賣業(yè)務(wù)初步意向后，需先向工行提交營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件、向監(jiān)管部門提交的申請報告等證明材料，工行對相關(guān)材料進行審核。

　　六、開通流程
　　（一）協(xié)議簽署：合作銀行在開辦合作辦理即期外匯買賣業(yè)務(wù)前，需與工行簽訂《中國工商銀行股份有限公司XX業(yè)務(wù)合作協(xié)議》。
　　（二）項目合作開發(fā)：合作銀行與工行成立項目合作組，對相關(guān)業(yè)務(wù)、系統(tǒng)進行詳細(xì)了解，并根據(jù)工行提供的接口開發(fā)即期外匯買賣的交易渠道。

　　七、服務(wù)渠道和時間
　　目前工行個人即期外匯買賣的交易時間為周一7:00－周六4:00，對公即期外匯買賣時間為每工作日8:30－17:30。

　　八、操作指南
　?。ㄒ唬┊a(chǎn)品報價的處理：交易時間內(nèi)，合作銀行可通過銀銀平臺查詢工行系統(tǒng)上的外匯買賣報價信息并增加一定點差后向其客戶提供。
　?。ǘ┛蛻魳I(yè)務(wù)申請的處理
　　1. 即時交易申請：合作銀行客戶在合作銀行端發(fā)起即期外匯買賣交易，提交買賣幣種和金額，工行收到合作銀行業(yè)務(wù)指令后，實時自動扣減合作銀行在工行開立的清算賬戶相應(yīng)賣出幣種資金。交易成交后，工行將客戶買入幣種資金劃入合作銀行開立的清算賬戶，并向合作銀行實時返傳交易結(jié)果。
　　2. 掛單交易申請：工行收到合作銀行的業(yè)務(wù)指令，實時凍結(jié)合作銀行在工行開立的清算賬戶相應(yīng)幣種資金，并在系統(tǒng)中增加掛單委托記錄。交易成交后，工行自動扣減所凍結(jié)的清算賬戶幣種資金，并將買入幣種資金劃入合作銀行清算賬戶，同時向合作銀行實時返傳交易結(jié)果。如在掛單有效期結(jié)束后仍未成交，所凍結(jié)資金自動解凍。
　　3. 撤單交易申請：工行收到合作銀行撤單指令，檢查該業(yè)務(wù)指令對應(yīng)的委托記錄，如該筆記錄尚未成交，系統(tǒng)取消該條記錄并對同業(yè)清算賬戶相應(yīng)凍結(jié)資金自動解凍，并向合作銀行發(fā)送申請成功信息；如已成交，則向合作銀行發(fā)送撤單失敗信息。

　　九、風(fēng)險提示
　　合作銀行可能會面臨資金清算賬戶透支風(fēng)險、數(shù)據(jù)傳輸及系統(tǒng)穩(wěn)定性等問題導(dǎo)致價格偏離市場正常水平或不能提供正常交易服務(wù)的風(fēng)險，及因合作銀行因產(chǎn)品宣傳、操作不當(dāng)導(dǎo)致客戶投訴或負(fù)面社會影響的風(fēng)險。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。